◈ 개인투자자 가 안정적으로 주식을 차입 하여 공매도 거래 를 할 수 있는 개선된 개인대주제도 가 5 월 3 일부터 시행됩니다 .
ㅇ 5 월 3 일부터 17 개 증권사가 2~3 조원 규모 의 대주서비스를 제공할 예정입니다 .
ㅇ 공매도 거래를 희망하는 개인투자자는 사전교육 과 모의거래 를 미리 이수하여야 합니다 .(4.20 일 ( 화 ) 부터 사전이수가능 )
ㅇ 투자경험에 따라 차등화된 투자한도 가 적용될 예정입니다 .
( 신규투자자의 경우 3 천만원 )
□ 그간 개인투자자 는 주로 증권금융 및 개별 증권사에서 제공하는 “ 대주 ( 貸株 ) 제도 ” 를 통해 공매도 거래를 해왔습니다 .
ㅇ 공매도 금지조치가 시행되기 전인 ‘20.2 월말 기준 대주서비스를 제공하는 증권사는 6개사 * , 대주규모는 205억 (393 종목 ) 수준 이었습니다 .
* NH 투자 , 키움 , 신한금투 , 대신 , SK, 유안타
ㅇ 대여물량 ( 공급 ) 부족 등으로 개인의 차입수요 와 취급 증권사 가 지속적으로 감소함에 따라 개인의 공매도 접근성 이 낮았습니다 .
□ 금융위원회 와 금융투자업계 는 5.3 일 ( 월 ) 부터 개인투자자의 공매도 접근성 을 높인 새로운 개인대주제도 를 시행합니다 .
ㅇ 신용융자를 취급하는 28 개 증권사 가 모두 서비스를 제공하되 , 각사별 전산개발 일정 을 감안하여 , 5.3 일 ( 월 ) 에는 17 개사 가 먼저 서비스 제공을 개시합니다 .
※ (5.3 일 ) NH 투자 , 키움 , 신한금투 , 대신 , SK, 유안타 , 한국투자 , 하나 , KB, 삼성 , 교보 , 미래 에셋 , 케이프 , BNK, 상상인 , 한양 , 부국 (17 개사 )
( 연내 ) 이베스트 , 유진 , 하이 , 메리츠 , KTB, IBK, DB, 한화 , 현대차 , 신영 , 유화 (11 개사 )
※ 증권사별 서비스 개시일정은 전산개발 , 테스트 기간 등에 따라 일부변동 가능
ㅇ 5.3 일 ( 월 ) 에는 공매도 가 허용 되는 코스피 200 및 코스닥 150 구성 全 종목 에 대해 총 2.4 조원 (‘21.4.5 일 기준 ) 규모의 주식대여 가 가능할 것 으로 예상됩니다 .
※ 대여가능 종목 및 수량은 증권금융의 주식대여 풀 구성에 따라 일일변동 가능
ㅇ 대주제도를 이용하는 개인투자자 는 기관 · 외국인과는 달리 최장 60 일 의 차입기간 을 보장 * 받게 됩니다 ( 차입자의 조기상환은 허용 ) .
* 차입기간 내 대여자의 주식반환 요구시 , 증권금융이 보유하고 있는 주식풀 내 주식 등으로 반환하여 만기를 보장하는 방식 ( 기관 간 대차의 경우 주식반환 요구 즉시 반환의무 )
- 금전차입 ( 신용융자 ) 과 마찬가지로 주식차입 ( 신용대주 ) 시 에도 증권사 별로 자체 설정한 수수료 를 납부 해야 합니다 .
□ 공매도는 주가상승시 원금 ( 매도금액 ) 초과손실 가능성 이 있어 위험성 이 크기 때문에 투자자 보호장치 를 마련했습니다 .
➊ 투자자 는 개인대주 취급 증권사와 신용대주약정 을 체결해야 합니다 ( 기존 계좌가 없는 경우 신규 계좌개설 필요 ) .
- 약정에서 정한 담보비율을 준수하지 못할 경우 반대매매 로 인해 강제청산 될 수 있음 을 유의하시기 바랍니다 .
➋ 과거 공매도 투자경험 * 이 없는 투자자는 사전교육 ( 금투협회 , 30 분 ) 및 모의거래 ( 한국거래소 , 1 시간 ) 를 사전에 이수해야 합니다 .
* 투자경험은 증권사별로 합산 및 공유되지 않으므로 교육 및 모의거래를 면제받고자 하는 경우 과거 공매도 거래를 한 증권사를 통해 거래를 해야함
- 사전교육과 모의거래는 공매도 재개 전인 4.20.( 화 ) 부터 미리 이수 할 수 있습니다 .
※ 사전교육 : https://www.kifin.or.kr (‘21 년말까지 한시적 무료로 운영 후 유료전환 예정 )
모의거래 : https://strn.krx.co.kr
증권사에 이수결과 등록방법 : HTS, MTS 및 증권사별 홈페이지 안내사항 참고
➌ 투자경험 에 따라 차등화된 투자한도 * 내 에서만 거래 할 수 있습니다 .
* (1 단계 : 신규투자자 ) 3 천만원
(2 단계 : 거래횟수가 5 회 이상이면서 누적차입규모가 5 천만원 이상 ) 7 천만원
(3 단계 : 거래자 교육 거래자 교육 2 단계 투자자가 거래기간 2 년 이상 경과 또는 전문투자자 ) 제한없음
※ 투자한도는 “ 최대 ” 한도로서 증권사별 리스크 관리 정책에 따라 한도보다 낮게 설정가능하며 투자경험은 각 증권사별로 합산하여 계산되지 않음
□ 「 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 ( 이하 “ 자본시장법 ”) 」 에 따른 공매도 관련 규제사항 은 개인투자자에게도 동일하게 적용 됩니다 .
➊ 유상증자 계획 이 공시 * 된 다음 날부터 발행가격이 결정되는 날 까지 해당 주식을 공매도 한 경우 유상증자 참여 가 제한 됩니다 . ( → 위반시 부당이득액의 1.5 배 이하 과징금 부과 )
* 거래소 수시공시 , 증권신고서 공시 , 투자설명서 공시 중 가장 빠른 날을 의미
➋ 공매도 거래에 따른 순보유잔고 가 일정 수준 * 이상 인 투자자는 금융위원회와 거래소에 그 내역을 보고 해야 합니다 . ( → 위반시 거래자 교육 건당 3 천만원 이하 과태료 부과 )
* ① 순보유잔고가 상장주식수의 0.01% 이상이면서 평가액이 1 억원 이상인 경우 또는 ② 평가액이 10 억원 이상인 경우
□ 신용공여 한도규제 가 증권사의 개인대주제도 참여를 저해하지 않도록 관련 규제 를 개선 하였습니다 .
ㅇ 종전 ‘ 신용공여 ’ 한도규제 는 ‘ 신용융자 ( 증권담보융자 등 포함 ) ’ 와 ‘ 신용 대주 ’ 금액 을 합산하여 증권사 자기자본의 100% 이내 로 제한하고 있었습니다 ( 자본시장법 제 72 조 , 금융투자업규정 제 4-23 조 ) .
※ 신용융자 와 신용대주 를 합산 하여 총 한도를 적용함에 따라 증권사는 마진이 높은 신용융자 에 집중하고 , 증권사의 개인대주 참여 유인이 낮아지는 문제 존재
ㅇ 금투업규정 개정 (4.6 일 ) 으로 ‘ 신용융자 ’ 와 ‘ 신용대주 ’ 를 구분하여 한도 와 그 계산방식 을 설정 할 수 있게 되었고 , ( 각각 자기자본의 95%, 5%)
- 한도 계산시에는 신용융자 · 신용대주 동시 취급 에 따른 위험분산 효과 * 를 반영 하여 신용대주 금액의 1/2 만큼 각각 차감적용 합니다 .
* 신용융자는 주가하락시 , 개인대주는 주가상승시 채무불이행 위험이 증가
➡ 신용융자 금액 - 1/2 × 신용대주 금액 ≤ 자기자본의 95%
신용대주 금액 - 1/2 × 신용대주 금액 ≤ 자기자본의 5%
※ 단 , 신용융자 규모가 자기자본 90% 이하인 증권사는 종전 단순 합산 방식에 따른 계산도 가능
⇨ 제도개선에 따라 증권사는 신용대주 를 많이 취급 할수록 신용융자 한도 도 늘어 나는 계산방식을 적용받게 됩니다 .
□ 한편 , 신용융자 를 취급 하는 모든 증권사 는 신용융자 고객의 수익 창출 기회 보장 차원에서 담보로 제공한 주식을 대주재원 으로 활용할 수 있음을 안내할 계획입니다 .
ㅇ 해당 증권사는 신용융자 고객 에게 담보주식 의 활용안내 및 동의 확인 시스템을 순차적으로 마련 * 할 계획입니다 .
* ( 5.3 일 ) NH 투자 , 키움 , 신한금투 , 대신 , SK, 케이프 , BNK, 상상인 , 한양 , 부국 , 한화 (11 개사 )
(9.30 일 ) 한투 , 하나 , KB, 삼성 , 미래에셋 , 유안타 (6 개사 )
( 연내 ) KTB, IBK, 이베스트 , 유진 , 메리츠 , 하이 , DB, 현대차 , 신영 , 유화 , 교보 (11 개사 )
※ 증권사별 서비스 개시일정은 전산개발 , 테스트 기간 등에 따라 일부변동 가능
ㅇ 고객이 동의한 주식 은 증권금융 의 “ 대여주식 풀 ” 에 제공 되고 , 해당 주식이 대주에 활용될 경우 고객은 수수료 를 수취 할 수 있게 됩니다 .
▪ 개인대주제도 : 증권시장에서의 매매거래를 위하여 개인투자자에게 매도증권을 대여해 주는 제도로 , 개인투자자의 공매도 창구로 활용
▪ 공매도 : 향후 주가가 하락할 것으로 예상되는 종목의 주식을 빌려서 매도한 뒤 실제로 주가가 하락하면 주식을 되사들여 빌린 주식을 갚음으로써 차익을 얻는 매매기법
▪ 신용공여 : 투자매매업자 또는 투자중개업자가 투자자에게 금전을 대출하거나 ( 신용거래융자 ) 증권을 대여하는 것 ( 신용거래대주 )
▪ 전문투자자 : 금융투자상품에 관한 전문성 구비 여부 · 소유자산규모 등에 비추어 투자에 따른 위험감수능력이 있는 투자자
▪ 유상증자 : 상법상 주식회사가 주식을 추가 발행해서 돈을 받고 주식을 팔아 자금을 조달하는 수단으로 , 회사가 돈을 받지 않고 주식을 추가로 발행하는 무상증자와 구분되는 개념
이번 교육은 11월 7일 부산 남구 부산국제금융센터 한국거래소를 시작으로 11월 8일 서울 영등포구 한국거래소 서울사옥 신관, 11월 22일 대전 유성구 인터시티호텔에서 각각 열린다.
교육 내용은 온실가스 배출권 시장 개요 및 동향, 시장조성자 운영 현황, 최근 배출권 매수행태 및 거래참여 방법(호가제출 프로그램 및 유상할당 경매) 등이다.
이번 교육의 신청 접수 및 자세한 문의는 '배출권시장 정보플랫폼(ets.krx.co.kr)' 또는 한국거래소 배출권시장([email protected] krx.co.kr, 051.662.2825~7)에서 받는다.
한편, 올해 9월 30일 기준으로 정산이 완료된 2018년도 온실가스 배출권 시장은 거래기간(2018년 1월 1일~2019년 9월 30일) 동안 최종 할당된 5억 9,353만 톤 이외에 전년도 이월분 3,771만 톤, 외부사업 온실가스 감축실적 53만 톤 등이 추가로 공급되면서 시장 전체적으로는 배출권 물량이 여유 있는 상태를 보였다.
다만 여유 물량이 있는 일부 업체가 배출권을 시장에 판매하는 등 적극적으로 제공하기 보다는 일단 보유하는 경향을 보여, 일부 배출권이 부족한 업체가 시장에서 부족한 물량을 구매하기 힘들었다.
이에 환경부는 올해 6월 7일 이행연도 간 배출권 이월제한*을 실시했으며, 이월제한 이후 총 1,207만 톤의 배출권이 시장에 공급되어 정산을 위한 충분한 유동성이 확보됐다.
* 2018년도 온실가스 배출권 순매도량의 3배, 2019년도 온실가스 배출권 순매도량의 2배까지 이월 허용
최종적으로 125개 업체가 515만 톤을 다음해에서 차입하고, 406개 업체가 3,555만 톤을 다음해로 이월하여 정산을 마무리했다.
일부 소규모 업체는 배출권 시장 변화에 따른 정보 부족, 거래 참여방법 미숙지 등의 이유로 거래에 어려움을 호소하기도 했다.
2019년도 온실가스 배출권 시장은 2018년 11월 8일부터 개설되었으며, 2020년 6월 30일까지 운영될 계획이다.
※ 거래종목별로 2018년도 온실가스 배출권(KAU18) 시장은 2018년 1월 1일 개설되어 2019년 9월 30일 정산 마감 후 폐쇄되었으며, 2019년 온실가스 배출권(KAU19) 시장은 2018년 11월 8일 개설되어 2020년 6월 30일까지 운영될 계획임
황석태 환경부 기후변화정책관은 "온실가스 배출권 시장이 안정적으로 운영되기 위해서는 정부의 시장 활성화 노력도 필요하지만, 업체 스스로 온실가스 배출량을 줄이려는 시도를 통해 감축분을 시장에 공급 해야한다"라면서, "2019년도 온실가스 배출권 시장은 업체와 적극 소통하고, 업체가 온실가스 감축을 이뤄낼 수 있는 환경을 조성하여 배출권 거래제가 안정적으로 운영될 수 있도록 노력하겠다"라고 말했다.
[메디칼업저버 정윤식 기자] 동아에스티가 지난달 30일 서울 동대문구 용두동 동아쏘시오그룹 웰컴센터에서 의료사업본부 임직원을 대상으로 '공정거래 자율준수 프로그램(CP)' 교육을 실시했다.
이번 교육은 준법문화 확산과 임직원 윤리의식 내재화를 위해 열렸으며 동아에스티는 매 반기마다 전 임직원을 대상으로 준법문화 확산을 위한 교육을 실시해 오고 있다.
코로나19(COVID-19)로 인해 온·오프라인 병행 방식으로 진행된 이번 교육에는 600여 명의 임직원이 온라인으로 접속해 강의를 지켜봤다.
동아에스티는 이번 교육을 온라인 교육자료로 활용해 전 임직원들의 공정거래 자율준수 프로그램 준수 의지를 제고할 계획이다.
이날 법무법인 김앤장 법률사무소 강한철 변호사가 강연자로 나서 '제약산업 규제 및 정책 동향'과 '코로나19로 인한 언택트 제약·마케팅에서의 주의사항'을 주제로 제약 산업의 윤리경영 필요성 및 중요성을 강조했다.
앞서 동아에스티는 투명한 기업문화를 정착시키기 위해 지속적으로 노력하고 있었다.
2018년 부패방지경영시스템 운영과 구축을 전사적인 노력을 통해 부패방지경영시스템 'ISO 37001' 인증을 받았고 지난 6월에는 세부운영 기준 강화, 관리 시스템 개선 등을 통해 사후관리심사에서도 2년 연속 적합 판정을 받았다.
동아에스티 관계자는 "공정거래 자율준수 프로그램을 확산하고 정착시켜 고객들의 신뢰에 부응하고자 이번 교육을 실시하게 됐다"며 "앞으로도 윤리경영을 최우선의 가치로 여기고 실천해 동아에스티의 기업 문화로 뿌리 깊게 자리매김할 수 있도록 최선을 다하겠다"고 말했다.
한편, 동아에스티는 지난 6월 지속가능경영을 위한 '사회적가치위원회'를 출범한 바 있다.
아울러 사회적가치위원회를 통해 경제적 가치와 환경보호, 사회적 가치를 결합한 공유가치(CSV, Creating Shared Value) 창출 활동 등으로 고객과 지역사회, 이해관계자들에게 기여하고 브랜드 기업평판의 제고와 기업의 지속가능경영을 위해 노력 중이다.
부수입 재테크 마스터
20년 5월 금융위원회에서 "ETF, ETN시장 건전화 방안(’20.5.18)" 을 발표하였다.
그래서 레버리지 ETF, ETN의 기본예탁금제도 및 사전교육이수를 아래와 같이 의무화되었다.
해당 내용의 상세사항은 앞선 아래 포스팅에서 정리한 바 있다.
금융투자교육원 레버리지 ETF ETN 투자 사전 교육이수
금융투자교육원 레버리지 ETF ETN 투자 사전 교육이수
ETF와 ETN의 사전교육이수가 의무화되었다. 20년 5월 금융위원회에서 "ETF, ETN시장 건전화 방안(’20.5.18)" 을 발표하였고 레버리지 ETF, ETN의 기본예탁금제도 및 사전교육이수를 의무화하였다. 그 근
교육이수를 완료하고 각 증권사 중에서
미래에셋대우에 레버리지 ETF ETN ETP 교육이수를 등록하는 방법을
미래에셋 레버리지 etp etf etn 교육이수 등록 방법
(1) 한국금융투자협회 금융투자교육원 홈페이지에서
"한눈에 알아보는 레버리지 ETP Guide"에서 교육이수를 당연히 해야한다.
해당 교육이수 상세 방법 및 후기에 대해서는 앞선 포스팅에서 아래와 같이 정리한 바 있다.
금융투자교육원 레버리지 ETF 교육 신청 및 교육이수 등록 상세 방법
레버리지 ETF와 ETN를 투자하기 위해서는 어느 증권사 금융기관을 이용하든 사전교육이수가 의무화되었다. 20년 5월 금융위원회에서 "ETF, ETN시장 건전화 방안(’20.5.18)" 을 발표하였고 레버리지 ETF
교육이수 완료 후 1시간을 기다린 후 (바로 교육 수료증이 발급되지 않는다.)
금융투자교육원 홈페이지 우측상단 my kifin(수료증,영수증)을 선택한다.
금융투자교육원 우측상단 my kifin선택
(2) 해당 버튼을 누르면 내가 수강한 과정명 - "한눈에 알아보는 레버리지 ETP Guide"이 나타나고
우측에는 성적, 수료증, 영수증을 출력할 수 있는 버튼이 나타난다.
여기에서 수료증을 눌러서 화면을 열면 아래와 같이 수료증이 나타나며
좌측 상단의 교육이수번호을 메모해둔다.
레버리지 ETF 교육 수료증 교육이수번호 메모
(3) 미래에셋대우 모바일앱을 열고
좌측 탭에서 모바일지점을 선택하고
나타난 우측 메뉴 중에 ETF/ETN교육등록 을 선택한다.
미래에셋대우 모바일앱 로그인/실행 > 모바일지점 > ETF/ETN교육등록
(4) 레버리지 ETF/ETN 교육등록 화면에 들어가면
아래와 같이 "교육이수번호"를 입력할 수 있는 텍스트상자가 나타나며
이곳에 이수등록을 선택하면 승인신청이 들어간다.
이후 조금 기다리면 승인이 완료되고 교육이수 등록이 완료되어 레버리지 ETF 거래가 가능해진다.
미래에셋대우 레버리지 ETF 교육이수 등록 화면
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