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마지막 업데이트: 2022년 3월 12일 | 0개 댓글
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삼성증권은 해외주식 CFD 거래 서비스 오픈을 기념해 오는 7월29일까지 고객 이벤트를 진행한다. ⓒ삼성증권

CFD 거래

고액 자산가들이 ‘빚투’ 수단인 차익결제거래(CFD)를 활용해 배당주에 투자하고 있다. 변동성이 적은 배당주 투자로 CFD의 위험은 낮추고 배당 수익은 높이고 있다는 설명이다.

14일 금융투자업계에 따르면 최근 고액자산가를 중심으로 차익결제거래(CFD)를 활용한 배당주 투자 문의가 이어지고 있다.

CFD는 실제 주식을 매수하지 않고, 증거금만 낸 상태에서 증권사 계정으로 주식을 대신 사고판 후 차액만 결제하는 장외 파생상품이다. 현 제도상 40%의 증거금만 있으면 2.5배까지 레버리지를 일으켜 주식을 사고 팔 수 있다.

CFD는 레버리지를 일으키고, 주가 급락시 반대매매가 발생하는 등 위험성이 존재한다. 이에 금융투자상품 잔액이 5000만원 이상이면서 연소득 1억 원 이상 등의 조건을 갖춘 ‘전문 투자자’만 거래할 수 있다.

김한정 더불어민주당 의원실에 따르면 지난 8월 말 기준 CFD 계좌 잔액은 4조2864억원에 달한다. 2019년 말(1조2713억 원)과 비교하면 3.4배로 급증했다. 지난해부터 이어진 증시 활황 속에 CFD를 통한 공격적인 투자가 이어진 것으로 풀이된다.

최근 고액자산가 사이에서 CFD를 활용해 주가 변동성이 적은 배당주에 투자해 위험은 최소화하고, 배당 수익은 극대화하는 방식이 각광받고 있다.

일례로 제이알글로벌리츠를 일반 주식 거래로 1억원어치를 사면 올해 상반기 배당수익률(7.6%) 기준 연 760만원의 배당 수익을 기대할 수 있다. 리츠에만 적용되는 분리 과세 혜택(투자원금 5000만원까지 9.9%, 초과분부터 15.4%) 등을 고려하면 연간 665만원의 배당 수익이 예상된다.

CFD로 2.5배 레버리지를 일으키면 명목 배당 수익은 1900만원으로 치솟는다.

단, CFD 거래시 증권사가 수취하는 매매 수수료와 롤오버 이자를 내야한다. 매매 수수료는 비대면으로 거래시 최저 0.015% 수준이다. 롤오버이자는 CFD 보유기간만큼 부과되며 연간 2.8%∼3% 수준이다.

또 250만원을 초과하는 차익에 초과분에 대해 11%의 파생상품 양도소득세를 내야한다.

이같은 비용을 모두 고려해도 일반 거래를 통해 얻는 배당 수익(760만원)보다 높은 연 931만원 수준의 배당 수익이 예상된다.

이희권 메리츠증권 광화문센터 지점장은 “CFD로 매수한 주식의 주가가 40% 이상 하락하면 반대매매가 발생할 위험이 있어 주의가 필요한 투자 방식”이라면서도 “다만, 배당주는 변동성이 낮은편이라 자산가 고객의 CFD를 통한 배당주 투자 수요가 커지고 있다”고 말했다.

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CFD 거래

(시사오늘, 시사ON, 시사온=고수현 기자)

삼성증권은 해외주식 CFD 거래 서비스 오픈을 기념해 오는 7월29일까지 고객 이벤트를 진행한다. ⓒ삼성증권

삼성증권, 전문투자자 대상 해외주식 CFD 거래 서비스 오픈

삼성증권이 전문투자자를 대상으로 해외주식 CFD(차액결제거래) 거래 서비스를 오픈했다고 13일 밝혔다.

삼성증권에 따르면 현재 해외주식 CFD는 미국과 홍콩 시장에 상장된 종목에 대한 투자가 가능하다. 다만 CFD의 경우 별도의 자격을 충족한 '전문투자자'만 거래 가능하다.

해외주식 CFD를 활용하면 투자자 입장에서 다양한 방식의 투자가 가능하다.

우선 해외 개별종목을 최대 2.5배로 레버리지 투자가 가능하다. 그리고 과도하게 상승하거나 하락이 예상되는 종목을 공매도하여 주가 하락시 수익을 추구하는 방식으로도 투자가 가능하다.

또한 보유하고 있는 해외주식과 유사 업종의 다른 종목을 공매도해 손실을 헤지하는 투자방식이 있을 수 있다. 마지막으로 헤지펀드를 비롯한 기관투자자들의 주요 투자전략인 롱숏 전략을 구사할 수 있다.

투자방법이 다양한 해외주식 CFD의 또 다른 장점으로는 별도의 환전과정 없이 원화로 거래할 수 있으며, 해외주식 양도소득세율이 22%인데 비해 파생상품 양도소득세율은 11%로 과세된다는 점이다. 단, 2023년부터는 금융투자소득세율이 적용될 예정이다.

해외주식 CFD의 거래수수료는 대면 0.15%, 비대면 0.1%이다.

삼성증권 관계자는 "최근 변동성이 높아지는 해외주식시장에서 다양한 전략을 구사하고자하는 전문 투자자들에게 좋은 투자의 수단이 될 것"이라고 밝히며 "높은 활용도만큼 비용과 위험에 대한 충분한 고려 후 투자하시길 바란다"고 했다.

삼성증권은 해외주식 CFD 거래 서비스 오픈을 기념하여 현금 최대 100만원 등의 이벤트를 7월29일까지 진행한다.

이번 이벤트는 지난 2일 서비스 오픈 이후 신규개설한 해외주식 CFD 계좌에서 1주만 거래해도 선착순 200명을 대상으로 이마트_GS칼텍스 3만원 상품권을 지급한다. 또한, 신규개설한 해외주식 CFD 계좌에서 50억원 이상 거래시 선착순 20명에게 현금 50만원을 지급하고 100억원 이상 거래시 선착순 15명에게 현금 100만원을 지급한다.

NH투자증권, 마이데이터 주식 진단 서비스 선봬

NH투자증권(대표이사 정영채)은 마이데이터를 활용한 주식 진단 서비스를 오픈했다고 13일 CFD 거래 서비스 오픈 증권오늘 - 시사오늘(시사ON) 밝혔다.

NH투자증권에 따르면 고객은 고객이 보유한 종목이 몇 점짜리 주식인지, 해당 종목이 속한 업종은 몇 점인지 확인할 수 있다. 점수는 주식의 성장성과 변동성, 수급, 배당 등을 고려해 NH투자증권 자체평가 모델로 매겨진다.

먼저 업종의 점수와 순위로 해당 업종의 투자 매력도를 점검하고, 해당 업종에 보유 중인 주식의 점수와 순위를 차례대로 확인하여 비교할 수 있다. 고객마다 보유 종목 업종의 상위 3개 종목 등도 확인할 수 있어 추가 정보 확인도 쉽고 비교도 가능하다.

투자성과리포트는 NH투자증권 마이데이터 전용 서비스로, 타 금융사 보유 주식과 펀드의 금융상품 투자 성과를 분석한다. 월(月) 주식 CFD 거래 서비스 오픈 증권오늘 - 시사오늘(시사ON) 투자로 얼마의 수익을 실현했는지, 배당금까지 포함한 종목별 성과를 제공한다.

이같은 보유 주식 진단 서비스는 마이데이터 가입 후 투자성과리포트 메뉴에서 확인 가능하다.

정중락 NH투자증권 플랫폼혁신본부 대표는 "NH투자증권 마이데이터 서비스에서는 주식 투자의 가장 기본 방식 중 하나인 CFD 거래 서비스 오픈 증권오늘 - 시사오늘(시사ON) Top Down(탑-다운) 방식으로 보유 주식을 점검해 볼 수 있다"며 "앞으로도 마이데이터 서비스를 통해 고객들에게 자산관리의 성공 경험을 제공할 예정"이라고 밝혔다.

한편 NH투자증권은 마이데이터 서비스에 새로 가입한 고객 전원에게 케이뱅크 비상장주식 2주를 지급하는 이벤트를 진행하고 있다. QV에서는 오는 31일까지, 나무증권에서는 오는 15일까지 참여할 수 있다.

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[한국금융신문 정선은 기자] 증권업계에서 ‘차액결제거래(CFD: Contract For Difference)’ 서비스가 확장일로를 보이고 있다.

교보증권(대표이사 박봉권, 이석기)이 신호탄을 쏜 CFD 서비스는 초기에는 중형사들의 ‘새 먹거리’로 자리매김했고, 최근에는 해외주식 수요 증가 등에 힘입어 대형사들도 연이어 대열에 합류하고 있다.

개인 및 법인 전문투자자 대상 장외파생상품인 CFD는 고액자산가 사이에서 레버리지 투자, 공매도 효과의 매도(숏) 포지션, 절세 등 활용도가 높다며 입소문을 타고 있다.

증권사들은 잇따라 수수료 인하 등을 통해 ‘큰 손’ 투자자 유치에 힘을 싣고 있다.

6일 금융투자업계에 따르면, CFD 서비스를 제공 중인 국내 증권사는 2022년 2월 현재 ▲교보증권 ▲키움증권 ▲하나금융투자 ▲DB금융투자 ▲신한금융투자 ▲유진투자증권 ▲한국투자증권 ▲NH투자증권 ▲삼성증권 ▲유안타증권 ▲메리츠증권 ▲KB증권 ▲SK증권 등 총 13곳으로 집계된다.

CFD는 투자자가 실제 주식 기초자산을 보유하지 않고 주가 변동을 이용한 차익을 목적으로 매매할 수 있는 전문투자자 전용 상품으로, 진입가격(매수가격)과 청산가격(매도가격)의 차액을 현금으로 결제하는 장외파생상품 거래다.

CFD 거래의 주요 특징을 보면, 우선 최소 증거금 40%로 최대 2.5배의 레버리지 거래를 할 수 있다는 점이다.

또 매도(숏) 포지션을 취할 수 있어서 주가가 하락할 경우 공매도 전략 등으로 양방향 매수/매도를 할 수 있다.

특히 절세 측면에서 고액자산가들이 유입되고 있다. CFD 거래는 파생상품으로 분류돼 있어서 순수익 분에 한해서 11%의 파생상품 양도소득세만 적용되기 때문에 대주주 양도소득세 및 배당소득세가 적용되지 않는다.

해외주식 투자 때 발생하는 22%의 양도소득세와 비교하면 세금이 절반 수준인 셈이다.

국내에서 가장 먼저 CFD 서비스를 제공한 증권사는 교보증권으로 2016년 서비스를 개시했다. 교보증권은 업계 최초로 국내 및 해외(미국) 거래를 한 계좌에서 환전 없이 원화로 매매 가능한 ‘멀티CFD 서비스’를 제공하고 있다.

금투업계에 따르면, 교보증권은 2022년 3월 중순부터 CFD 해외 거래시장을 기존 대만, 프랑스, 독일, 캐나다에서 미국, 중국, 홍콩, 일본까지 확대를 예정하고 있다.

교보증권 측은 “증권사 최초로 국내 CFD 서비스를 선보였다”며 “업계 최다인 해외 8국 투자가 가능한 해외 CFD부터 멀티 CFD까지 다양한 서비스를 공략할 것”이라고 말했다.

증권사들 간 CFD 수수료율 인하로 ‘키 맞추기’ 경쟁도 두드러지고 있다. 지난 2021년 10월 1일부터 전 증권사 최저증거금률이 40%로 동일하게 적용되면서 거래 증권사 선택에서 수수료율이 더욱 중요해졌기 때문이다.

이 밖에도 CFD 거래 서비스 오픈 증권오늘 - 시사오늘(시사ON) 해외주식 CFD 확대, 증거금 100%로 레버리지가 불가능한 CFD 안심계좌 출시, 대용증거금 확대를 통한 레버리지 효과 높이기 등 방식으로 증권사 간 고객 유치전이 치열하다.

증권업계에서 CFD 시장은 전문투자자 대상 한정적 시장이지만 ‘새 먹거리’로 각광받고 있다.

수수료 인하 경쟁이 치열하기는 하지만 이미 ‘제로(0)’ 수준으로 떨어진 위탁매매(브로커리지) 평균 수수료 대비해서 CFD 평균 수수료율이 상대적으로 높고, 레버리지를 제공해서 이자 수익도 확보할 수 있어서 신규 수익원으로 주목받는 것이다.

증권업계 관계자는 “CFD는 고액자산가 등 전문투자자 대상 상품으로 앞서 빠르게 움직인 중소형사들이 선점하고 있는 측면이 있다”며 “대형 증권사들도 해외주식 CFD 등에 포커스를 맞춰서 서비스를 갖추고 있다”고 제시했다.

개인전문투자자 등록 자격 문턱이 낮아진 점도 CFD 서비스 시장 확대를 견인한 것으로 평가되고 있다. 금융감독원에 따르면, 2021년 10월 말 기준 개인전문투자자 등록은 2만1611건으로 집계됐다.

이는 전문투자자 자격 기준이 완화된 2019년 11월 말(2783건)과 비교하면 2년 새 8배 정도 급증한 것이다.

개인전문투자자 제도에 따르면, 기본 요건으로 최근 5년 중 1년 이상 금융투자상품(지분증권, 파생결합증권, 펀드 등) 월말 평균잔고 5000만원 이상을 유지해야 한다.

아울러 선택요건으로 소득(1억원, 부부합산 1억5000만원), 순자산(5억원, 거주 부동산 관련 금액 제외), 전문성(해당 분야에서 1년 이상 종사한 경우로서 회계사, 감평사, 변호사 등) 요건 중 하나 이상을 충족해야 한다.

개인전문투자자의 경우 투자판단에 대해 상장법인에 준하는 엄격한 자기책임원칙이 적용되는 만큼 완화된 투자자보호 기준을 적용받는다.

이는 본인의 투자경험, 손실감내 능력, 전문성 등을 숙고해서 개인전문투자자 등록 여부를 신중하게 결정할 필요가 있다는 뜻이다.

아울러 투자자들은 CFD의 경우 장외파생상품 거래로 레버리지 거래 상품으로 원금 초과 손실이 발생할 수 있다는 점을 유의할 필요가 있다. 특히 증시 변동성이 커지면 반대매매 가능성이 커지는 점도 경계 대상이 된다.

정무위원회 더불어민주당 김병욱 의원이 금융감독원으로부터 제출받은 자료에 따르면, 2021년 1~8월 CFD 반대매매 규모는 3818억원으로 전년 대비 2.3배 이상 뛰었다.

장효미 자본시장연구원 선임연구원은 ‘CFD 시장 현황 및 특징’ CFD 거래 서비스 오픈 증권오늘 - 시사오늘(시사ON) 리포트에서 CFD를 최초 도입한 영국을 비롯해 독일, 호주 등 해외 주요국에서는 거래가 활발하게 진행되고 있으며 국내에서도 개인전문투자자 자격 요건 완화 등으로 CFD 서비스 도입이 이어지고 있다고 평가했다.

장효미 자본연 선임연구원은 “최근 주요 증권사들이 경쟁적으로 CFD 서비스를 도입하는 모습”이라며 “CFD 시장 활성화는 높은 투자위험도, 세금 회피 수단으로 활용 가능성 등의 부작용이 우려됨에 CFD 거래 서비스 오픈 증권오늘 - 시사오늘(시사ON) 따라 세부적 지침을 제시할 필요가 있다”고 제시했다.

CFD 거래

[인포스탁데일리=박효선 기자] 교보증권, 키움증권, DB금융투자, 하나금융투자, 한국투자증권, 신한금융투자에 이어 유진투자증권이 ‘차액결제거래(CFD) 서비스’ 대열에 합류했다.

유진투자증권이 2일부터 ‘국내주식 CFD 서비스’를 오픈했다.

‘CFD(Contract For Difference)’는 주식을 보유하지 않고 진입가격과 청산가격의 차액(매매차익)을 현금으로 결제하는 장외파생거래를 의미한다. CFD 서비스를 이용하면 낮은 수준의 증거금만으로 주식거래가 가능해 신용융자 등 타 금융상품 대비 높은 레버리지 효과를 누릴 수 있다. 또한 매도 포지션 구축을 통해 주가 하락장에서도 수익창출과 헤지(Hedge)가 가능하다.

다만 일반 주식투자에 비해 투자손실 가능성이 높아 ‘전문투자자’만 이용할 수 있다.

이번 서비스 도입으로 유진투자증권에서 전문투자자로 등록한 고객은 국내주식 2100여 종목을 CFD 서비스를 통해 거래할 수 있게 됐다. 원화로 결제가 이뤄짐에 따라 별도의 환전 절차도 필요 없다.

민병돈 유진투자증권 WM본부장은 “최근 코로나19 사태로 인해 주식시장의 활력이 떨어졌는데 CFD 서비스가 자본시장의 유동성 공급에 기여할 것으로 기대된다”면서 “앞으로도 다양한 이벤트와 서비스를 통해 전문투자자들의 성공적 CFD 투자를 지원하겠다”고 오픈 소감을 밝혔다.

한편 유진투자증권은 서비스 출시와 함께 전문투자자의 CFD 거래 서비스 오픈 증권오늘 - 시사오늘(시사ON) 투자를 지원하기 위해 다양한 이벤트를 마련했다. 먼저 유진투자증권 지점을 통해 전문투자자 등록 후 사모펀드에 신규 가입한 200명에게 모바일상품권 5만원을 지급한다. 또한 CFD 서비스를 신청한 100명은 모바일상품권 5만원을 받을 수 있다. CFD 서비스를 통해 1회 이상 거래한 50명에게는 10만원의 모바일상품권이 추가로 주어진다. 해당 이벤트 모두 지점 고객 대상, 선착순 기준이다. 기준 인원 달성 시 자동 종료 된다.

온라인 고객을 위한 이벤트도 마련했다. 오는 31일까지 MTS, HTS, 홈페이지를 통해 전문투자자 등록 후 CFD 거래를 신청하면 투자지원금 5만원을 받을 수 있다. 1회 이상 국내주식을 거래할 경우 10만원의 투자지원금이 추가로 지급되며 이벤트 기간 동안 100억 이상 거래 시 300만원, 약정 금액 기준 1위 달성 시 500만원의 투자지원금이 제공된다.


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