500억 이슬람식 불법환치기(하왈라)…중국 경유 | 연합뉴스

마지막 업데이트: 2022년 3월 28일 | 0개 댓글
  • 네이버 블로그 공유하기
  • 네이버 밴드에 공유하기
  • 페이스북 공유하기
  • 트위터 공유하기
  • 카카오스토리 공유하기
  • [거시모형16-01]an over the counter approach th the FOREX market 결과보고.pdf (184.84KB / 다운로드 279회) 다운로드

네팔 국적의 외국인 근로자에게 해외 송금 의뢰를 받은 뒤 화장품을 밀수출해 환전하는 이른바 '하왈라' 수법으로 500억원 상당을 환치기한 일당이 경찰에 붙잡혔다.
경기남부지방경찰청 국제범죄수사대는 외국환거래법 위반 등 혐의로 A(30·중국 국적)씨 등 2명을 구속하고, B(29·네팔 국적)씨 등 8명을 불구속 입건했다고 11일 밝혔다.
국내 유학생 신분인 A씨는 2011년 3월부터 지난 8월까지 국내에 체류 중인 네팔 국적의 외국인 근로자 3500여명으로부터 현지 가족에게 송금 의뢰를 받아 시중에서 판매하는 화장품을 보따리상 등을 동원해 밀수출하는 방식으로 520억원 상당의 불법 환치기를 한 혐의를 받고 있다.
이 과정에서 함께 구속된 C(36·네팔 국적)씨는 실질적으로 500억 이슬람식 불법환치기(하왈라)…중국 경유 | 연합뉴스 외국인 근로자들로부터 의뢰를 받아 A씨에게 또다시 의뢰하는 방식으로 범죄가 이뤄진 것으로 조사됐다.
A씨가 국내에서 중국으로 보낸 국산 화장품은 또 다시 네팔에 있는 환치기 일당으로 건네졌고, 현지 일당은 국내 외국인 근로자가 송금을 의뢰한 현지 가족에게 화장품 가격의 대가로 의뢰받은 금액을 지급하는 방식으로 환치기가 이뤄졌다.
의뢰받은 금액을 물품 등의 방식으로 이체하는 방식은 이른바 '하왈라' 또는 '훈디'라는 이슬람권에서 통용되는 비공식 자금 이체를 지칭한다.
하왈라는 과거 오래 전부터 금융 당국이나 수사기관의 추적을 피해 자금 이체가 이뤄지면서 테러 500억 이슬람식 불법환치기(하왈라)…중국 경유 | 연합뉴스 자금 등으로도 쓰이기도 했다.
경찰은 계좌 제공자 등 추가 수사 대상자에 대해 관계기관과 함께 테러 연관성 여부 등을 수사할 방침이다.
경찰 관계자는 "하왈라 수법으로 국내 유명 화장품이 밀수출되면서 한국에서 네팔 현지 가족에게 불법적으로 금액이 송금되는 범죄가 결합됐다"며 "한국과 네팔의 직접적인 거래가 적어 중국인 유학생이 중개상 역할을 하고, 중국을 통해 네팔로 전해지는 과정에서 범죄가 벌어진 것"이라고 설명했다.

네팔 이주근로자 500억 이슬람식 불법환치기(하왈라)…중국 경유

이슬람식 불법 외환거래 '하왈라' 환치기 일당 검거

(수원=연합뉴스) 강영훈 기자 = 이슬람식 불법 외환거래인 일명 '하왈라'로 500억원대 환치기를 한 중국인 유학생과 네팔인 이주 근로자 등 10명이 경찰에 붙잡혔다.

이들은 송금을 의뢰받은 돈으로 국산 화장품을 구매, 중국으로 밀수출하고 중국 현지 중개인이 화장품을 판매해 거둔 이익을 네팔로 보내는 수법으로 수년 간 범행한 것으로 드러났다.

경기남부지방경찰청 전경

경기남부지방경찰청 국제범죄수사대는 외국환거래법 위반 등의 혐의로 중국인 유학생 A(30)씨와 네팔인 이주 근로자 B(36)씨를 구속했다. 또 다른 네팔인 이주 근로자 C(29)씨 등 8명은 같은 혐의로 불구속 입건됐다.

A씨와 B씨는 2011년부터 최근까지 전국 각지의 네팔인 이주 근로자들로부터 송금을 의뢰받은 돈으로 281억원 상당의 국산 화장품 등을 사들인 뒤 중국 메신저를 통해 보따리상을 모집, 중국으로 밀수출한 혐의를 받고 있다.

중국 현지 중개인은 화장품을 팔아 얻은 이익을 네팔 조직에 건네는 방식으로 A씨 등이 송금을 의뢰받은 돈을 네팔 현지로 보냈다.

불법 외환거래 매개체 된 국산 화장품

[경기남부지방경찰청 제공 = 연합뉴스]

C씨 등은 네팔인 이주 근로자들로부터 같은 의뢰를 받아 56개의 차명계좌를 이용해 239억원 상당을 입금받은 뒤 네팔 현지 환치기 조직에 건넨 혐의를 받고 있다.

네팔 조직은 우선 송금 의뢰받은 돈을 각 의뢰자의 가족들에게 전달한 뒤 한국으로 들어와 C씨에게 돈이나 물건을 받아가는 등의 방법으로 환치기를 계속해왔다.

이들의 거래 방식은 이슬람식 불법 외환거래, 즉 하왈라에 해당한다고 경찰은 전했다.

하왈라는 다른 말로 '훈디'라고도 하는데, 이슬람권에서 통용되는 환치기를 지칭한다.

환치기는 통화가 서로 다른 나라에서 금융기관을 거치지 않고 개인 간에 이뤄지는 불법 외환거래다.

하왈라는 접근성이 높고 거래속도도 빨라 네팔 이주민 사회에서는 실질적인 금융기관의 역할을 한다. 또 금융당국이나 수사기관의 추적을 따돌리기도 쉬워 범죄 목적으로 이용될 수 있다는 게 경찰의 설명이다.

□ 본 연구는 외환시장 거래적 특성을 반영하기 위해 search friction을 도입한 two-country, two-currency dynamic general equilibrium model임. 국내·외 재화시장에서 물건을 구매하기 위해 필요한 domestic and foreign currency의 거래가 외환시장에서 이루어지는데, 이 거래는 외환 공급자(dealer)와 수요자(buyer) 간 장외시장에서 협상으로 이루어지고, 이 거래에서 search friction이 존재. 이 제약이 외환시장 거래의 주요한 특징으로서 어떤 역할을 하는지 무역, 환율, 후생 등에 미치는 영향을 중심으로 살펴봄.

- 외환시장 거래의 특성: 주식시장은 가격과 물량이 centralized 되어있는 시장 메커니즘에 의해 거래가 이루어지는 반면, 외환시장은 공급자와 수요자간 협상(over-the-counter market)에 의해 거래가 이루어짐. 이러한 외환거래의 특성이 여러 거시경제 변수에 상당부분 영향을 미칠 것이라는 가설 하에 연구가 진행됨. 기존 이론모형 연구에서 상당부분 간과하고 있는 외환시장의 microfoundation에 초점을 맞췄다는 측면에서 기존연구에의 기여가 있음.

- 외환시장에서는 외환 공급자와 수요자간 거래가 이루어짐에 있어서 제약이 존재하기 때문에, 이를 효과적으로 반영할 수 있는 이론 모형인 search model을 도입함. 본 모형에서 통화는 오로지 재화시장에서 물건을 구매하기위한 수단으로서의 가치만 존재하며 투기적 목적은 없음. 따라서 소비자의 입장에서는 생애 효용극대화를 위해 소비평탄화가 필요한데 이를 달성하기 위해 유동성 관리가 매우 중요함.

- 소비자의 재화 구매를 위해 관리되는 유동성이 외환시장에 유입됨. 유입된 두 국가 통화의 양과 search friction(search model mechanism)에 의해 환율, 외환시장의 거래량이 결정됨. 모형의 단순화를 위해서 외환의 거래는 외환딜러와 재화구매를 위해 500억 이슬람식 불법환치기(하왈라)…중국 경유 | 연합뉴스 통화가 필요한 소비자간 거래 그리고 딜러간 거래만 있다고 가정. 딜러간 거래는 제약이 존재하지 않는 완전경쟁 시장을 가정함.

□ 소비자와 딜러 사이의 외환거래보다는 딜러와 딜러 간 외환거래 시장이 OTC(over-the-counter)특성에 더 부합하는 것은 아닌지에 대한 논의.500억 이슬람식 불법환치기(하왈라)…중국 경유 | 연합뉴스

- 본 연구에서는 딜러 간 외환거래시장은 완전경쟁을 가정. 하지만 실제 외환시장에서 환율이 거래되는 것은 딜러(대부분 은행) 간 외환거래에 큰 영향을 받음.

- 소비자와 딜러 간 거래는 확실히 주식시장과 같이 중앙 집중되어있는 시장메커니즘에 의해 가격과 양이 결정되는 500억 이슬람식 불법환치기(하왈라)…중국 경유 | 연합뉴스 구조는 아니지만, 소비자 측면에서 가격이 상당부분 안정되어 있는 소매시장의 특성을 띄고 있기 때문에 오히려 딜러간 외환거래 시장을 OTC market의 특성을 반영하는 것이 현실에 부합할 수 있음.

- 추후 연구에서 위 논의사항에 대해 고려하겠지만, 본 연구의 이론모형에서도 딜러 간 외환거래 시장이 Walrasian protocol을 따르고 있다고 하더라도 소비자와 딜러 외환거래에서의 search friction으로 인해 환율과 외환 거래량이 크게 영향을 받기 때문에, 외환시장 전체의 일반적이며 독특한 거래적 특성이 모형에 잘 반영된 상태라고 볼 수 있음.

- 향후 연구에서 딜러 간 외환거래에 search friction을 반영할 수 있지만, 구체적인 논의는 구상 중임. 모형이 매우 복잡해질 가능성이 있음.

□ 본 연구의 이론모형에서는 1기간에 3기의 sub-period가 존재하는데, 이렇게 되면 모형이 너무 복잡해지는 경향이 있음.

- 재화시장에서 거래를 위해서만 통화가 존재하기 때문에 사실상 2번째 sub-period를 없애고, 소비자에게 통화를 수요하는 다른 유인을 만들어 줄 수 있는 방법에 대한 논의함.

- 이를 위해 MIU(money in the utility function) 모형을 고려해볼 수 있음. 비슷한 결과가 예상되나, 이렇게 되면 모형은 간소화될 수 있지만, 무역량에 대한 분석을 할 수 없음.

□ 본 연구에서는 화폐중립성이 성립하지 않는 것을 보일 수 있음.

- 인플레이션이 높아지면서 통화의 유동성을 줄이고, 이것이 수입재화에 대한 수요에 영향을 미침.

- 즉, 본 이론모형에서는 외국의 인플레이션은 국내 수출에 영향을 미치게 됨.

- 이러한 모형에서의 예측이 현실 데이터와 일치하는지 간략하게 보여주고 있음.

□ 본 연구에서는 또한 경상수지 혹은 무역수지의 불균형에 대한 시사점을 도출할 수 있음.

- External balance가 0이 되는 것이 균형이 아닐 수 있음. 즉, 본 이론모형에서와 같이 외환시장에서의 거래적 특성을 search friction이라는 요소를 도입해 분석하게 되면 상대방 국가의 통화정책에 따라서 무역량이 상당부분 영향을 받고, 이것이 무역수지에 결정변수로서 작동하게 됨.

- 환율과 경상수지 혹은 무역수지 관련한 정책적 시사점을 도출할 가능성이 있음.

□ 외환시장 미시구조와 관련한 후생평가를 할 수 있다는 측면에서 다양한 이론적 실험을 할 수 있는 이론 모형으로 평가됨.

- 본 연구에서는 외환시장의 미시구조와 환율, 외환거래량, 무역량에만 초점을 맞춘 것이 아니라 후생수준에 어떤 영향을 미치는지에 대한 연구도 500억 이슬람식 불법환치기(하왈라)…중국 경유 | 연합뉴스 진행됨. 정책적 시사점을 도출할 수 있음.

□ 본 연구의 이론모형이 시사하는 바는 다음과 같음.

- 1. 인플레이션은 외환시장 거래를 줄이며, 딜러가 가져가는 일종의 수수료를 증가시킴.

- 2. 두 국가 간 경제통합의 진전은 반대로 외환시장 거래량을 늘리며 딜러 수수료를 감소시킴.

- 3. 딜러의 bargaining power가 높아질수록 딜러 수수료는 증가.

- 위 세 가지 시사점은 상당부분 데이터 상 관측되는 부분과 일치하지만, 본 연구에서는 간략하게 이론모형의 performance를 평가함. 좀 더 엄밀한 계량기법을 도입하여 stlyized fact를 찾아내는 연구도 매우 흥미있을 것으로 기대함.

pdf 첨부파일

  • [거시모형16-01]an over the counter approach th the FOREX market 결과보고.pdf (184.84KB / 다운로드 279회) 다운로드

Dukascopy – 이슬람 계정

Dukascopy는 스위스에 본사를 둔 STP 및 ECN 중개인으로 2004 년부터 운영되어 다양한 거래자에게 포괄적인 거래 솔루션과 경쟁력 있는 거래 조건을 제공하고 있으며 FINMA 및 FSA에 의해 엄격하게 규제되고 승인되었습니다.

Dukascopy는 최소 500억 이슬람식 불법환치기(하왈라)…중국 경유 | 연합뉴스 $100부터 시작하는 최소 예치금으로 포괄적이고 경쟁력 있는 거래 조건을 제공하여 거래자가 다음과 같은 다양한 금융 상품에 액세스할 수 있음을 입증합니다.

Dukascopy는 다양한 거래 요구와 목표에 따라 다양한 거래자를 수용할 수 있는 동적이고 경쟁적이며 포괄적인 거래 솔루션으로 두 가지 주요 계정 유형을 포괄적으로 제공함으로써 이러한 금융 상품의 거래를 용이하게 합니다.

Dukascopy에서 제공하는 계정 옵션은 다음과 같습니다.

  • Forex/CFD ECN 계정
  • Forex MT4 계정

이 계정과 각각의 기능은 거래자에게 최상의 거래 조건과 광범위하고 고유한 거래 환경 및 경험을 제공하며 각 거래자에게 맞는 다양한 기능을 제공합니다.

Dukascopy를 통해 거래 할 때 거래자는 Forex /CFD ECN 계정에서 0.1 핍부터 시작하는 타이트하고 경쟁력 있는 스프레드를 기대할 수 있습니다.

  • Forex/CFD ECN 계정용으로 지정된 거래 플랫폼 JForex.
  • 월간 거래량
  • 순 예금 또는 순자산에 따라.

그러나 이슬람 거래자들은 금융 상품 거래 시 거래되는 1백만 달러당 $5, 귀금속 및 CFD 거래 시 $7.5 당 추가 수수료가 부과된다는 점을 염두해 두어야 합니다.

이슬람 거래자는 Forex MT4 계정을 사용할 때 변환 옵션이 지원되지 않기 때문에 Forex/CFD ECN 계정을 이슬람 계정의 계정으로만 변환할 수 있지만, 그럼에도 불구하고 이슬람 거래자는 경쟁 거래 조건에 액세스할 수 있습니다.

이슬람 계정이란 정확히 무엇입니까?

대부분의 경우 중개인이 제공하는 이슬람 계정은 독립형 계정이 아니지만 일부 중개인은 하나의 계정을 이슬람 또는 스왑 무료 계정으로 지정하고 있습니다. 이것은 대부분의 경우 특히 외환 중개인이 제공하는 옵션입니다.

이슬람 계정은 다른 관할권의 고객과 함께 중동 고객에게 서비스를 제공하고 계정에 입금된 자금에 대한 이자의 발생을 금지하는 샤리아 법에 따라 특정 기능을 제공하는 중개인에 의해 제공됩니다.

이슬람 계정의 또 다른 중요한 특징은 500억 이슬람식 불법환치기(하왈라)…중국 경유 | 연합뉴스 거래가 즉시 결제되어야 한다는 것입니다. 거래가 완료된 후 바로 통화를 한 계정에서 다른 계정으로 이체하여 전액을 지불해야 한다는 것입니다.

특히 거래 계정과 관련된 이슬람 샤리아 법의 두 가지 핵심 요소가 있습니다. 이러한 요소는 다음과 같습니다.

리바는 돈에서 돈을 창출하는 것을 금지하며, 이 경우 특히 샤리아 법에 따라 허용되지 않는 이자를 나타냅니다. 이러한 유형의 이익은 거래 또는 사업과 관련된 부당하고 착취적인 이익으로 간주됩니다.

샤리아 법에 의해 제한되고 금지되는 금융 활동은 무엇입니까?

  • 거래 활동과 관련된 500억 이슬람식 불법환치기(하왈라)…중국 경유 | 연합뉴스 복잡한 세부 사항을 고려할 때 이슬람 거래자에 대한 제한 및 특정 금지로 인해 다음 사항이 크게 영향을 받습니다.
  • 오버나이트 롤오버 – 샤리아 법에 의해 금지되고 있는 뉴욕 동부 표준시 오후 5시에 거래일이 종료된 후 더 오래 열려 있는 포지션에 대한 스왑 포인트의 발생 또는 수령을 포함합니다.
  • 마진 예치금 및 이자 – 거래 계정에 입금된 자금에 대한 이자의 발생을 포함하며 금지됩니다.
  • 대출 – 샤리아 법을 따르는 사람이 은행이나 기타 금융 기관에서 자금을 이체하고 이자 조건을 포함하는 경우, 이는 주요 요소인 리바에 따라 샤리아 법에 의해 금지됩니다.
  • 마진 거래 – 마진으로 거래되는 주식은 해당 주식을 사고 팔기 위해 중개인으부터 돈을 빌려서 샤리아 법에 의해 금지된 리바에 해당하는 이자를 지불해야 하는 거래자가 됩니다.
  • 공매도 – 대부분 주식에 영향을 미치며 자산의 차입 및 후속 판매를 포함하며 이는 금지됩니다.
  • 선도 판매 – 선물 계약은 물론 계약 체결일에 합의된 가격에 따라 미래 날짜에 계약을 사고 파는 선물 계약의 거래에 영향을 미칩니다.

Dukascopy이슬람 계정을 개설하는 것과 관련된 단계는 무엇입니까?

거래 계정을 Dukascopy 이슬람 계정으로 전환하기 위해 이슬람 거래자는 다음 단계를 따라야 합니다.

  1. 거래자는 Dukascopy 웹사이트로 이동하여 홈페이지에서 ‘실거래 Fx계정 개설하기(Open Live Fx Account)’를 클릭하면 온라인 신청서로 이동합니다.
  2. 등록 프로세스는 양식 작성 및 계약 조건 수락, 확인 확인 및 계정 자금 500억 이슬람식 불법환치기(하왈라)…중국 경유 | 연합뉴스 조달로 구성된 세 단계로 구성됩니다.
  3. 거래자가 양식을 작성하고 거주지 주소와 함께 신원을 확인할 수 있는 증빙 서류를 500억 이슬람식 불법환치기(하왈라)…중국 경유 | 연합뉴스 제공하면 신청이 처리되고 거래자에게 결과가 통보됩니다.
  4. 계좌가 승인되면 자금을 조달하고 거래를 시작할 수 있습니다.

이슬람 거래자는 계정을 전환하기 500억 이슬람식 불법환치기(하왈라)…중국 경유 | 연합뉴스 위해 액세스하기 위해 Forex/CFD ECN 계정의 등록을 지정해야 합니다.

계정 전환과 관련된 프로세스는 실거래 계정 등록의 일부를 형성하거나 실거래 계정이 승인되고 거래 계좌에 자금이 조달된 후 전환 요청을 수행할 수 있는 경우에만 할 수 있습니다.

이슬람 계정에 대한 Dukascopy 의 스프레드 비용은 얼마입니까?

Dukascopy의 스프레드는 Forex /CFD ECN 계정을 이슬람 계정으로 전환할 때 0.1 핍부터 시작됩니다.

이슬람 계정이 독립형 계정으로 제공되지 않는다는 점을 감안할 때 이슬람 거래자들은 이자를 발생시키지 않는 스프레드와 같은 정상적인 거래 조건에서 면제되지 않는 것에 대해 여전히 그러한 거래 수수료를 받게 됩니다.

Dukascopy 이슬람 계정의 특징은 무엇입니까?

Dukascopy에서 제공하는 이슬람 계정 옵션을 독립형 계정으로 볼 수 없기 때문에 거래자는 다른 거래자와 동일한 계정 특징에 액세스할 수 있습니다.


0 개 댓글

답장을 남겨주세요