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외환 ETF

금융위, 공모펀드 경쟁력 제고방안 발표

(서울=연합인포맥스) 정지서 기자 = 앞으로 위안화나 홍콩 달러로 표시된 자산에 투자하는 외화 머니마켓펀드(MMF·Money Market Fund)가 도입된다.

채권형 상장지수펀드(ETF)에 만기 설정이 가능해지고, 채권형 ETF만으로 구성할 수 있는 펀드도 출시된다.

금융위원회는 이러한 내용을 골자로 한 공모펀드 경쟁력 제고 방안을 29일 발표했다.

우선 금융위는 다양해진 투자 수요에 부응하고자 새로운 유형의 공모펀드에 빗장을 풀기로 했다.

이에 따라 중국과 홍콩, 싱가포르 등 OECD가입국의 통화표시 자산에 투자하는 외화 MMF가 허용된다.

이를 통해 여유 외화자금이 상시로 발생하는 수출기업 등의 외화자금 운용 수요가 상당 부분 해소되게 됐다.

혼합형 ETF의 기초자산 구성은 자율성을 보다 강화하기로 했다.

그간 주식형 ETF와 채권형 ETF는 기초지수 구성을 위한 종목이 10종 이상이면 가능했지만, 혼합형 ETF는 주식과 채권별로 '각각' 10종 이상으로 구성하게 돼 지수를 구성하는데 상대적으로 어려움을 겪어왔다.

이에 금융위는 주식과 채권을 함께 투자하는 혼합형 ETF의 경우 기초지수 자산유형별 구분 없이 총 10종 이상이면 구성될 수 있도록 했다.

그간 주식형 ETF에만 허용되던 100% 재간접 펀드 범위를 확대해, 일정 요건(30종목 분산요건 등)을 갖춘 경우 채권형 ETF를 100% 편입할 수 있는 재간접 공모펀드도 RP·ETF로 환 재테크 해볼까 | 한경닷컴 허용하기로 했다. 투자성과가 검증된 채권형ETF(피투자펀드)를 일대일로 담은 재간접 공모펀드(투자펀드, ETF 포함)출시가 가능해진 셈이다.

금융위는 한국거래소 유가증권시장 상장 규정을 개정해 투자자의 채권 만기보유 투자 수요에 부응하고자 채권형ETF에 존속기한, 즉 만기 설정을 허용하기로 했다.

ETF는 존속기한이 별도로 없었지만, 설정이 가능한 채권형 ETF 출시가 가능해지도록 제도를 개선하겠다는 뜻이다.

이에따라 앞으로는 만기가 있는 채권의 특성과 분산투자 이점이 있는 ETF의 강점을 결합한 자산관리 상품을 만들 수 있게 됐다. 채권형 ETF의 만기보유는 물론 원리금 상환을 통해 안정적인 수익을 추구하는 투자수요가 충족될 수 있으리란 게 금융위의 설명이다.

그밖에 공모펀드 설정 과정에서 자산운용사의 고유재산을 활용한 시딩 투자를 의무화해 운용사의 운용 책임을 강화하도록 했다.

운용이 부진해 투자자 관심에서 멀어진 소규모 펀드 정리를 활성화해 공모펀드 운용과 판매의 책임성도 끌어올릴 예정이다.

금융위는 분기나 반기 등 정기적으로 벤치마크 대비 펀드 운용 성과를 측정하는 새로운 성과연동형 운용보수를 도입해 시장 활성화를 돕기로 했다. 성과보수를 채택한 펀드에는 고유재산 투자펀드와 마찬가지로 규제상 인센티브를 줘 더 많은 펀드가 성과보수 체제를 따르도록 한다는 게 금융위의 계획이다.

그밖에 환매금지형 펀드 등의 신규투자 수요가 있으면서 기존투자자의 이익을 해칠 우려가 없는 경우에는 신규투자자의 진입을 허용하기로 했다.

코스피200 등 시장대표지수를 추종하는 인덱스펀드의 경우 지수 내 계열회사 비중까지 계열회사 편입 가능 범위도 확대된다.

금융위는 "개인투자자의 공모 펀드에 대한 선호가 떨어지며 시장 규모가 280조 원대에서 정체돼있다"며 "공모펀드가 투자자의 신뢰를 회복하고 국민의 재산형성에 더욱 효과적으로 기여할 수 있도록 규제를 개선했다"고 설명했다.

치솟는 달러값…외화예금·RP·ETF로 '환 재테크' 해볼까

최근 달러 가치가 고공행진(원화 약세)하면서 ‘환 재테크’에 대한 관심도 커지고 있다. 미국 중앙은행(Fed)이 큰 폭의 금리 인상과 고강도 긴축을 예고한 데다 경기 악화 우려가 커지면서 지난 12일 원·달러 환율은 장중 한때 1290원을 웃돌았다. 원·달러 환율이 1290원을 넘어선 것은 코로나19 확산 직후인 2020년 3월 19일(1296원) 후 2년2개월여 만이다.

치솟는 달러값…외화예금·RP·ETF로 '환 재테크' 해볼까

금융시장에서는 적어도 Fed가 기준금리를 올릴 것으로 예상되는 6~7월 무렵까지는 달러 강세 흐름이 이어질 것이란 전망이 힘을 얻고 있다.

전문가들은 포트폴리오 분산 투자 차원에서 달러 재테크에 접근하는 것을 추천한다. 박형중 우리은행 투자전략팀장은 “암호화폐, 주식 등 위험 자산의 변동성이 커지면서 달러나 금 등 안전 자산에 대한 선호도가 높아지고 있다”며 “다만 환율은 갑작스럽게 예측을 벗어날 때도 많아 방망이를 짧게 쥐고 저가 분할 매수 전략으로 투자하는 게 좋다”고 말했다.

달러에 투자하는 대표적 방법은 은행 외화 예금이다. 돈을 넣어놨다가 환율이 올랐을 때 인출하면 그만큼 환차익을 얻는 구조다. 환차익에 세금을 물리지 않는다는 장점이 있다. 단 외화 예금은 1.75%의 환전수수료와 1~1.5% 수준의 인출 수수료가 붙는다. 달러 환전 시에는 최대 90% 수수료 우대율을 적용해주는 은행이 대부분이다. 인출 수수료도 입금 후 일정 기간이 지나면 면제해주는 경우가 있으므로 잘 비교해보고 가입하는 게 좋다.

증권사에서 판매하는 달러 환매조건부채권(RP)도 소액 투자자에게 인기가 있다. 해외 주식 투자용으로 환전해둔 달러 예수금을 단기간 굴릴 때 활용하는 사례가 많다. 환차익을 누릴 수 있는 것은 외화 예금과 같은데 이자율은 외화 예금보다 높다. 수시입출금이 가능한 자유 약정형이 연 0.2~0.3%, 일정 기간 묶어두는 약정형이 연 0.3~0.7% 수준이다. 단 예금자 보호가 되지 않는다는 점에 유의해야 한다.

적극적인 달러 투자 방법으로는 상장지수펀드(ETF)가 있다. 달러 가치에 직접 연동해 가격이 움직이는 달러 ETF는 환전 수수료는 없지만 연 0.2~0.4%대 운용 수수료와 배당소득세(매매차익의 15.4%)가 든다. 대표 펀드인 삼성KODEX미국달러선물ETF, 키움KOSEF미국달러선물ETF 등은 최근 6개월 수익률이 8% 안팎이다. 다만 레버리지, 인버스 ETF는 투자 위험이 크기 때문에 환율에 대한 전문 지식이 없다면 투자에 주의해야 한다는 지적이다.

엔화 재테크에 관심을 두는 투자자도 늘고 있다. 엔화값이 20여 년 만에 최저 수준으로 떨어지자 반등을 기대하는 투자 심리가 작용한 것이다. 그럼에도 전문가들 사이에선 신중론이 지배적이다. 박형중 팀장은 “미국의 기준금리 인상 속도가 완만해져야만 엔화 가치도 서서히 회복될 수 있을 것”이라며 “단기간 엔화 가치가 반등세로 돌아설 만한 재료가 별로 보이지 않기 때문에 2년 정도 장기에 걸쳐 투자할 여력이 없다면 엔화는 매력적인 투자 대상이 아닐 것”이라고 했다.

박상용 기자 [email protected]

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[커버스토리] 투자가 지능순이라면 뉴턴은 왜 실패했을까? '블랙 스완' 날아들지만, 거시지표 잘 봐야죠

경제는 복잡합니다. 완전한 질서나 무질서 상태가 아닌 묘한 세계죠. 확실성, 위험, 불확실성이 마구 섞여 있습니다. 수많은 사람, 수많은 기업, 수많은 나라, 수많은 생산요소, 수많은 욕망, 수많은 필요가 엮여 있으니 말이죠.이런 복잡계에서 투자한다? 쉽지 않을 겁니다. 생각하고 이해하고 분석하고 결정하려면 머리가 제법 아프죠. 수많은 변수를 알아내는 휴리스틱(heuristic), 즉 ‘발견법’은 우리 눈앞에 쉽게 나타나지 않습니다. 우리는 때론 어림짐작 혹은 직관으로, 때론 패턴 이해와 분석과 확률로, 때론 칠면조(추수감사절에 요리되는 걸 모르고 먹이를 기다리는)처럼 투자합니다.지식과 지능이 높은 사람이라고 투자를 잘하는 것도 아닙니다. 투자 성공이 지능순이라면, 중력을 발견한 아이작 뉴턴이 주식 투자로 거의 전 재산을 날리진 않았겠지요? 투자할 때 잘 들여다봐야 할 거시 변수들을 정리해보죠.인플레이션, 경제 성장률, 금리, 실업률, 무역, 통화정책, 정부 성향을 핵심 변수로 살펴야 합니다. 이런 지표들은 1주일이나 한 달 만에 훅훅 바뀌는 게 아니어서 이해하는 게 어렵지 않습니다. 정부 발표, 신문·방송의 보도, 유튜브 전문가의 해설을 통해서도 쉽게 접할 수 있습니다.인플레이션은 물가가 지속적으로 상승하는 경제 현상을 말합니다. 물가가 계속 상승한다는 말은 돈의 가치가 떨어진다는 의미죠. 이유는 RP·ETF로 환 재테크 해볼까 | 한경닷컴 여러 가지인데요. 가장 큰 원인은 정부와 중앙은행이 돈을 많이 푸는 데 있습니다. 돈이 많이 풀려 흔해지면, 돈의 가치가 떨어지는 것이죠. 갑자기 공급 물량이 부족할 때도 물가는 오르지만, 이것은 곧 해소될 겁니다. 마스크 공급이 부족했을 때 가격이 올랐지만, 곧 생산이 늘어 가격이 다시 제자리를 찾았죠. 물가가 하락하는 디플레이션도 있습니다. 소비가 안 되고 기업도 투자를 안 하고, 그 결과 경기가 가라앉는다는 의미인데요. 인플레이션과 디플레이션일 때 투자 방향은 달라질 수밖에 없는 거죠.경제 성장률도 투자에 큰 영향을 미칩니다. 경제가 성장하느냐, 침체하느냐에 따라 투자할 곳이 바뀌죠. 전체적으로 기업 실적이 좋아진다면 경제 성장률은 높아질 겁니다. 수출·수입도 원활하게 잘되고 생산성도 향상되는 나라라면 외국 자금이 이 나라에 들어와서 투자하려 할 겁니다.실업률, 즉 고용 상태도 투자심리에 영향을 줍니다. 실업률이 높아진다는 것은 일자리를 통해 소득을 올릴 기회가 줄어든다는 걸 의미하죠. 소득이 줄어들거나 사라지면 가계 소비가 줄고, 이것은 재화와 서비스를 제공하는 대기업, 중소기업을 위축시킵니다. 벌이가 시원치 않은 기업들은 수지를 맞추기 위해 가장 먼저 고용을 줄입니다. 그러면 실업이 더 늘어나는 악순환에 빠지게 되죠. 실업률은 전반적으로 시장에 먹구름을 드리웁니다.금리만큼 즉각적으로 영향을 주는 것도 없습니다. 중앙은행이 기준금리를 올리거나 내릴 때 이것은 투자 시장에 특정한 신호를 줍니다. 시장 신호가 긍정적이라면 투자 기회, 부정적이라면 투자 휴식기로 해석됩니다. 개인과 기업의 자금은 금리 등락에 따라 이리저리 움직입니다.잘못된 정부 정책과 잦은 법률 개정도 투자를 위축시킵니다. 정부 정책이 1년마다, 정권이 바뀔 때마다 달라진다면 우리는 마음 놓고 투자하기 어렵습니다. 주택임대 사업을 독려한 지 얼마 되지 않아 금지한다면 주택을 지어 세놓으려는 사람들이 낭패를 봅니다. 그러면 주택 공급이 줄어들겠지요. A 금융상품을 허용했다가 얼마 뒤 폐지한다면 누가 투자하려 할까요?투자에 큰 영향을 주지만 우리가 전혀 예측하지 못하는 변수가 생기기도 합니다. 이것을 우리는 검은색 백조, 블랙 스완(black swan)이라고 부른답니다. 나심 탈레브 미국 뉴욕대 교수가 만든 말인데요. 도저히 일어나지 않을 것 같은 일이 실제로 일어나 큰 위기를 낳는 현상을 비유할 때 쓰는 용어랍니다. 코로나19 팬데믹, 글로벌 금융위기, 전쟁 같은 것이지요. 개인들의 투자 성향(위험 감수형 혹은 안정 지향형)도 핵심 변수입니다.고기완 한경 경제교육연구소 연구위원 NIE 포인트1. 여윳돈을 투자할 때 어떤 지표를 봐야 하는지 알아보자.2. 인플레이션, 금리, 경제 성장률의 의미를 찾아보자.3. 나심 탈레브 교수가 말한 ‘블랙 스완’은 어떤 뜻인지 찾아보자.

변동성 높은 외환시장에서 안전한 트레이딩을 위한 엔화 ETF

미 연준은 올해 수차례 금리인상을 예고했다. 이로 인해 미국달러에 대한 수요가 증가하고 글로벌 외환시장에서 변동성이 높아질 수 있다. 이러한 흐름에 동참하기 위해 다수의 투자자들은 통화 상장지수펀드(CETF)에 관심을 가지고 있다.

높은 금리는 해당 통화의 강세 요인이므로 투자자들은 미국달러 가치가 점점 상승할 것으로 생각한다. 달러 지수 는 지난 12개월 동안 7.5% 상승, 2022년에는 2.7% 상승했다.

Invesco DB US Dollar Index Bullish Fund( NYSE: UUP ) 는 달러 지수 선물 계약에 대한 노출을 제공하는 펀드로서 지난 12개월 동안 6.3% 상승했다. 이 펀드는 유로 , 일본 엔 , 영국 파운드 , 캐나다 달러 , 스웨덴 크로나 , 스위스 프랑 등 주요 6개국 통화에 대한 달러 가치를 추종한다. 관리 자산은 9억 3,500만 달러 규모로 통화 펀드 중에서는 가장 중요한 펀드로 여겨진다.

Invesco DB US Dollar Index Bullish Fund 주간 차트

그러나 오늘 분석글에서는 일본 엔화 ETF에 초점을 맞추고자 한다.

일본 엔화는 일반적으로 안전한 도피처 자산이자 전 세계 증시 하락 가능성에 대한 헤지 수단으로 널리 추종된다. 이 글을 쓰는 지금, 미국달러/일본엔 환율은 121.71로 수년래 고점을 기록했다.

미국달러/일본엔 환율 주간 차트

Invesco CurrencyShares Japanese Yen Trust

오늘 살펴볼 펀드는 Invesco CurrencyShares® Japanese Yen Trust( NYSE: FXY ) 로서 엔화 강세를 예상하는 투자자들에게 적합한 직접 투자 전략을 제시한다. 엔화에 대한 직접 노출을 제공하고 미국달러에 대한 엔화 가치를 추종한다. 이 펀드는 엔화 가치가 오르면 상승한다.

그러나 지금으로서는 단기적으로 엔화 가치가 약세일 것으로 예상하는 투자자들에게 더 적합할 수 있다. 이 펀드는 2007년 2월에 시작되었고 순자산은 1억 7,480만 달러 규모다.

Invesco CurrencyShares® Japanese Yen Trust 주간 차트

미국의 금리인상 기대는 이 펀드에 대한 압박을 높인다. 지금 수년래 저점 수준에서 거래되고 있으며, 올해 들어서는 5%, 지난 12개월 동안은 10.7% 하락했다.

엔화는 전 세계적으로 안전자산 선호도가 높아지면 가치가 오른다. 따라서 현재 엔화가 과매수상태라고 생각하거나 글로벌 증시 변동성이 높아질 것으로 예상하는 엔화 강세론자들은 이 펀드를 들여다볼 만하다.

한편, 단기적 엔화 강세론자들은 레버리지 통화 ETF인 ProShares Ultra Yen (NYSE: YCL ) 을 고려할 수 있다.

ProShares Ultra Yen 주간 차트

이 펀드의 운용보수율은 0.95%이며, 미국달러 대비 일본엔 가격 일일 변동의 2배(2x)를 추종한다. 이 펀드는 올해 들어 9.5% 하락, 지난 12개월 동안에는 20.2% 하락했다.

마지막으로, 최근 엔화 하락에도 불구하고 일부 투자자들은 더 하락할 여지가 있다고 생각할 수 있다. 연준의 매파적 태도는 미국달러 가치를 높이는 반면 엔화 가치는 더 하락시킬 수 있기 때문이다.

이러한 엔화 약세론자들은 레버리지 인버스 ETF인 ProShares UltraShort Yen( NYSE: YCS ) 를 고려할 수 있다. 이 펀드는 미국 달러 대비 일본엔 현물 가격을 역으로 2배(-2x) 추종해 일일 수익을 얻는다. 지난 12개월 동안 22.5% 상승, 올해 들어서는 10.7% 상승했다.

ProShares UltraShort Yen 주간 차트

불확실한 글로벌 전망으로 인해 앞으로 몇 주 동안 미국달러/일본엔 환율의 움직임을 예측하기는 어려울 것이다. 우리는 달러에 대한 엔화의 단기 반등을 예상하지만, 한편으로는 미국의 금리인상이 몇 달 동안은 엔화에 대한 압박으로 작용할 것이다.

단, 레버리지 또는 인버스 펀드는 대부분의 장기 소매 투자자들에게 적합하지 않다는 점에 유의하기 바란다. 레버리지 ETF를 하루 이상 보유하는 경우 상당한 리스크에 노출될 수 있다.

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(2021년 RP·ETF로 환 재테크 해볼까 | 한경닷컴 6월 4일 작성된 영문 기사의 번역본)Investing.com -- 최근 우리는 사회적 책임을 다하기 위해 녹색채권 상장지수 펀드(ETF)에 투자하는.

개인들이 테마주에 열광하는 이유

투자의 책임은 개인에게 있습니다. 본 전략을 참고만 하시길 바랍니다. - 나스닥 1시간봉입니다. 오렌지 상승 추세선 하방이탈이 나온 뒤.

의견을 통해 다른 사용자들과 교류하고 , 관점을 공유하고 , 저자와 서로 간에 의문점을 제시하시기를 바랍니다 . 하지만 , 저희 모두가 기대하고 소중히 여기는 높은 수준의 담화를 유지하기 위해 , 다음과 같은 기준을 기억하시기 바랍니다 :

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브렌트유93.28+0.92+1.00%
WTI유87.25+0.64+0.74%
천연가스8.902-0.360-3.89%
구리3.4010-0.0055-0.16%
미국 옥수수664.25+6.25+0.95%
달러/원1,362.57+5.84+0.43%
유로/달러0.9955+0.0011+0.11%
브라질 헤알/원263.39+4.62+1.78%
엔/원9.7173+0.0474+0.49%
파운드/달러1.1513-0.0029-0.25%
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달러/엔140.21+0.01+0.01%
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알리바바 ADR91.80-1.91-2.04%
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KODEX 미국달러선물 (261240)

달러화 투자도 이제 소액으로 편리하게!
한국거래소 미국달러선물지수의 수익률을 양(陽)의 1배로 추적하는 ETF입니다.

기준일 : 2022.09.02 15:30:00 (본 정보는 20~30분 지연 정보입니다.
당일 거래가 없을 경우에 현재가는 전일 종가가 표기됩니다. )

상품 정보열기

투자포인트

  • 소액으로 원/달러의 방향성에 대한 투자 가능
  • 주식계좌에서 편리하게 거래하는 달러 투자
  • 투자기간(장기/단기)
  • 환율 상승 또는 환율 하락 기대(정방향/역방향)
  • 위험선호(고수익/고위험 추구 시 2배 추종 상품)
  • 목표 투자 비중 유지를 위해 매일 리밸런싱 매매 진행
  • 미국달러선물 증거금 등을 제외한 여유자금은 예금, 단기 채권, 단기채권 ETF에 투자하여 추가 수익 추구

  • 상기 수익률은 예시 수익률로 시장 상황에 따라 달라질 수 있습니다.

투자 유의사항

KODEX 미국달러선물 시리즈 투자손익 예시

  • 단. KODEX 미국달러선물 ETF 시리즈는 KRX 미국달러선물 '일별수익률'의 배수를 추종합니다.
    따라서 RP·ETF로 환 재테크 해볼까 | 한경닷컴 기초지수의 누적수익률의 배수와 각 ETF 상품의 누적수익률은 상이할 수 있습니다.

기초지수정보

미국달러선물지수는 한국거래소에 상장된 미국달러선물의 최근월물을 기초자산으로 하여 한국거래소에서 산출하는 선물지수로서, 미국달러선물의 만기일(최종거래일) 직전 3거래일부터 만기일까지는 최근월물과 차근월물을 이용하고 만기일부터는 차근월물을 이용하여 산출됩니다.

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    (정보는 코스콤, 한국예탁결제원으로부터 제공받고 있습니다.)

현재가

ETF가 시장에서 매매되는 1좌당 거래가격을 말합니다.
ETF를 투자할 때에는 현재가와 실시간 추정 순자산가치(iNAV)와 차이가 얼마나 나는지 체크해보는 것이 중요합니다.

기준가

기준가(NAV) : ETF의 자산에서 ETF가 갚아야할 부채를 차감한 것을 순자산총액이라고 하는데, 이 순자산 총액을 ETF의 총 증권수로 나눈 값을 기준가 또는 순자산가치라고 부릅니다. 다시 말해 ETF 1좌당 가치를 의미하며, 전일 종가를 기준으로 하루 1번 발표됩니다.

추정기준가(iNAV, indicative NAV) : ETF가 편입하고 있는 자산들의 현재 가격을 반영하여 실시간으로 산출되는 ETF의 가치입니다. 투자자들은 이 가격을 참고하면서 매매합니다. 따라서 ETF의 거래가격은 대체로 iNAV 근처에서 형성됩니다. 하지만, 시장 참여자들의 심리에 따라 거래 가격이 iNAV에 비하여 높은 수준에 형성(고평가)되거나, 반대로 iNAV보다 낮은 수준에 형성(저평가)될 수도 있습니다.

트레킹에러

펀드와 비교지수 성과차이의 변동성으로 추척오차라고도 합니다. 비교지수를 얼마나 잘 추종 하는지를 나타내는 지표로 인덱스펀드에 투자할 경우 주요한 지표로 활용됩니다.


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