전문투자자 안내

마지막 업데이트: 2022년 4월 28일 | 0개 댓글
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모바일 meritz SMART APP 신청 (소득요건 한정) MY/업무 > 전문투자자/CFD > 지정심사신청

전문투자자 안내

투자경험요건 을 필수 충족하고, 소득/전문가/자산 요건 中 1가지 이상 충족 필수

※ 미성년자의 경우 전문투자자신청 제한

필수 투자경험

금융투자상품 잔고 최근5년 중 1년 이상
월말 평균잔고 5천만원 이상 (금융위원회가 정하여 고시하는 금융투자상품에 한함)

본인 1억원 이상 or 부부합산 1.5억원 이상
(직전 연도 소득액)

본인소득은 공동인증서만으로 mPOP에서 즉시 조회 가능

공인회계사, 감정평가사, 변호사, 변리사, 세무사, 투자자산운용사,
금융투자분석사, (국내/국제)재무위험관리사
해당분야 1년 이상 종사

부부합산 거주 부동산 관련 금액을 제외한 순자산가액 5억 이상

  1. ※ 금융위원회가 정하여 고시하는 금융투자상품이란? (금융투자업규정1-7조의2의2항)
  2. 1. 자본시장법 제4조제3항에 따른 사채권(A등급 이하) 전문투자자 안내 및 기업어음증권(A2등급 이하)
  3. 2. 자본시장법 제4조제4항에 따른 지분증권 (국내 외 주식, 코넥스 주식)
  4. 3. 자본시장법 제4조제7항에 따른 파생결합증권 (원금비보장형/부분보장형 ELS 및 DLS)
  5. 4. 자본시장법 제9조제21항에 따른 집합투자증권 (주식형, 채권형, 혼합형, 파생상품펀드, 사모펀드)
    (단, 법 제9조제19항에 따른 사모집합투자기구의 집합투자증권 및 제229조제1호의 증권집합투자기구의 집합투자증권에 限)
  1. ※ 인정 불가 상품 : 예수금(원화/외화), CMA(RP/MMF), 비상장 주식, 리츠, 특정금전신탁, 신탁형ISA, 퇴직연금, 연금저축, RP, IRP, 부동산 펀드 등
  • 개인전문투자자는 투자 경험과 전문성, 소득, 자산 규모 등을 감안해 전환되며 본인 책임이 강화됩니다.
  • 투자권유과정에서의 투자자 보호규제는 일반투자자에게만 적용이 되어, 개인전문투자자는 상대적으로 불리한 위치(적합성원칙, 적정성원칙, 설명의무 배제 등)에
    있으니 개인전문투자자로의 전환에 신중을 기하시기 바랍니다.
  • 투자자는 금융투자상품에 대하여 증권사로부터 충분한 설명을 받을 권리가 있으며, 투자 전 상품설명서 및 약관을 반드시 읽어보시기 바랍니다.
  • 금융(투자)상품은 예금자보호법에 따라 예금보험공사가 보호하지 않습니다.
  • 금융투자상품은 투자원금의 손실이 발생할 수 있으며, 그 손실은 투자자에게 귀속됩니다.

전문투자자는 어떻게 신청하나요?

하단에 내용 참조

신청 및 심사

  • 일반투자자 -> 전문투자자로 등록신청
  • 복잡한 서류 No (준비물 : 신분증, 공동인증서)
  • 전산으로 자격 충족 여부 바로 체크
  • 신청 즉시 심사결과 확인 가능

위치

안내/계좌개설 > 신청/변경 > 전문투자자 > 심사/등록/조회

하단에 내용 참조

mPOP 메뉴 위치 설명

STEP 01. 개인(신용)정보수집 이용 동의

전문투자자 개인(신용)정보 수집∙이용에 동의해 주세요.

하단에 내용 참조

STEP01

  • 심사/등록/조회
  • 전문투자자 개인정보 수집·이용 동의

STEP 02. 신분증 촬영

본인확인을 위해 주민등록증 또는 운전면허증 촬영을 합니다.

하단에 내용 참조

STEP02

  • 전문투자자심사신청 신분증 촬영
  • 본인 확인을 위해 신분증을 촬영합니다. 주민등록증 또는 운전면허증을 준비해주세요.

STEP 03. 자격요건 전산 체크

금융투자상품 투자경험 요건 및 소득요건을 충족하는지 확인합니다.
소득은 공인인증서 본인 확인으로 홈택스에서 바로 조회됩니다.

하단에 내용 참조

STEP03

  • 개인전문투자자 심사신청
  • 아래 투자 경험 요건을 모두 충족한지 확인해주세요.
  • 투자경험요건, 소득 요건 조회

STEP 04. 전문투자자 심사 신청

콜센터를 통한 별도 안내 절차가 있음을 확인하고 심사신청을 합니다.

하단에 내용 참조

STEP04

  • 심사/등록/조회
  • Family Center(1588-2323)에서 평일 7:전문투자자 안내 30 ~ 18:00 사이에 전화드리겠습니다.
  • 심사신청 버튼

STEP 05. 콜센터(1588-2323)를 통한 유의사항 안내

직원이 전문투자자 전환 시 유의사항을 안내드립니다.
(일정기간 고객님과 통화 불가시 심사 신청 자동 취소됩니다.)

하단에 내용 참조

STEP05

  • 1588-2323

STEP 06. 전문투자자 심사 완료 & 결과 수신

즉시 심사가 이루어지고,
완료되면 고객님께 LMS/알림톡으로 결과를 알려드립니다.

하단에 내용 참조

STEP06

  • 카카오톡 알림톡 메세지 - 삼성증권 고객님, 신청하신 전문투자자 심사가 완료되었습니다.

STEP 07. [mPOP 재접속] 전문투자자 등록 신청

공동인증서로 재접속 후 전문투자자 등록신청 일반투자자 → 전문투자자로 전환합니다.
(전문투자자 전환 시 유의사항 재확인 합니다.)

바로가기메뉴

개인전문투자자 한눈에 알아보기 전문투자자는? 금융투자상품에 대한 높은 이해도 및 투자에 따른 충분한 위험감수능력이 있는 투자자로, 다양한 시장/상품에 간편하게 투자할 수 있습니다.

금융투자상품 투자경험 요건 및 소득요건을 충족하는지 확인합니다. 소득은 공인인증서 본인 전문투자자 안내 확인으로 홈택스에서 바로 조회됩니다.

mpop 메뉴 위치 설명 : 개인전문투자자 심사신청 - 금융투자상품 투자경험요건, 소득 요건 충족한지 여부 확인

콜센터를 통한 별도 안내 절차가 있음을 확인하고 심사신청을 합니다.

mpop 메뉴 위치 설명 : 전문투자자 심사 신청 - Family Center(1588-2323)에서 평일 7:30 ~ 18:00 사이에 전화드리겠습니다.

직원이 전문투자자 전환 시 유의사항을 안내드립니다. (일정기간 고객님과 통화 불가시 심사 신청 자동 취소됩니다.)

즉시 심사가 이루어지고, 완료되면 고객님께 LMS/알림톡으로 결과를 알려드립니다.

mpop 메뉴 위치 설명 : 전문투자자심사신청 신분증 촬영 - 본인확인을 위해 주민등록증 또는 운전면허증 촬영을 합니다.

공인인증서로 재접속 후 전문투자자 등록신청 일반투자자 → 전문투자자로 전환합니다.
(전문투자자 전환 시 유의사항 재확인 합니다.)

전문투자자 안내

[필수] 투자요건 : 금융투자상품 잔고 최근 5년 중 1년 이상, 월말 평균잔고 5천만 원 이상(금융위원회가 정하여 고시하는 금융투자상품에 한함)
소득: 본인 1억 원 이상 or 부부합산 1.5억 원 이상(직전 연도 소득액)
전문가: 1) 공인회계사, 감정평가사, 변호사, 변리사, 세무사, 투자자산운용사, 금융투자분석사, (국제)재무위험관리사 2) 투자자산운용사, 금융투자분석사, 1년 이상 등록 이력 + 해당 분야 1년 이상 종사
자산: 부부합산 순자산가액 5억 이상(거주 부동산 관련 금액 제외)

02

모바일 meritz SMART APP 신청 (소득요건 한정) MY/업무 > 전문투자자/CFD > 지정심사신청

① 신분증(주민등록증 혹은 운전면허증)전문투자자 안내

② 홈택스 전년도 소득금액증명원 발급번호(프린트 출력용)

③ 타사투자경험 합산 요청 시 추가 서류(개인전문투자자 신청용 투자경험 잔고증명서, 1년 미충족인 경우는 계좌확인서
필요)

ㆍ증빙서류는 전문투자자 안내 발급일이 최근 3개월 이내만 가능
ㆍ자산 증빙서류는 신청일 전영업일 발급
ㆍ외국인은 대리신청만 가능(지정 심사회사가 신청을 대리할 수 없음)
ㆍ외국인이 외국 발급서류를 제출하려는 경우 공증 필수

02

전환 신청 meritz SMART APP 실행
[당사/타사지정] MY/업무 > 전문투자자/CFD > 전환(분류)신청

영업점 방문
[당사지정] 준비물: 신분증
[타사지정] 준비물: 신분증, 개인전문투자자 지정확인증(발급 3개월 내)

전문 투자자 증빙서류 발급 방법

전문투자자 확인증 발급은 금융위원회가 고시하는 금융투자업자에게 요청 해야 합니다.

아래 [표]는 증권사에서 제출을 요구하는 주요 서류 모음으로, 신청 전 참고하시면 좋습니다.

전문투자자 증빙방법

각 증권사에서 필요서류 발급 후 [고객지원]-[문의하기] 로 제출해 주세요.

최대한 빠른 시일 내에 검토한 후, 전문투자자 전환 투자한도 상향을 도와드리겠습니다. 투자 자격 전환이 완료되면, 카카오톡 알림톡을 통해 해당 내용을 안내해드립니다.

전문 투자자 확인증 발급 주의사항

- 발급 절차는 각 증권사마다 상이합니다. 상세 내용은 증권사 고객센터에서 확인해 주세요.
(아래 주요 증권사 고객센터 바로가기를 통해 문의하실 수 있습니다.)
- 전문투자자 등록완료는 최소 2일 최대 5일 정도 소요되며, 이는 증권사 사정에 따라 지연될 수 있습니다.
- 전문투자자 자격의 효력은 지정된 날로부터 2년간 유효합니다.

[참고] 주요 증권사 안내센터 바로가기
(해당 증권사를 클릭하면 페이지로 이동합니다.)

삼성증권 (영업점 or 온라인 신청)
고객센터 1588-2323

KB증권 (영업점 or 온라인 신청)
고객센터 1588-6611


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