CFD(주식차액거래) 투자 비용 분석

마지막 업데이트: 2022년 7월 27일 | 0개 댓글
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메리츠증권 CI (사진=메리츠증권)

주식 CFD 거래

작년말 본격적으로 해외주식 투자를 시작하면서 양도소득세 CFD(주식차액거래) 투자 비용 분석 절감을 위한 방법을 찾던 중 CFD(차액결제거래)라는 상품을 알게 되었다. 해외 주식 매도 시, 이익의 22%의 양도세를 내야 하는 반면 CFD를 통한 해외 주식 투자는 이익에 대해 별도의 양도세를 내지 않아도 된다는 점이 매우 매력적으로 느껴졌다. 하지만 개인 전문 투자자 자격이 있는 사람만 이용할 수 있는 상품이라 바로 이용할 수가 없었고 1년 이상 평잔 5,000만원이라는 자격 조건을 갖춰지는 올해 11월부터 CFD 투자를 계획하고 있었다.

https://m.blog.naver.com/itsbrian87/222207278033

해외주식CFD로 해외주식(미국) 거래해야 하는 이유

해외주식 #CFD 가 무엇인가?? 기초자산이 되는 해외주식 실물을 직접 보유하지 않고 매수와 매도가격 차.

제한된 소수의 전문 투자자들만 이용할 수 있는 상품이었으나 작년 개인 전문투자자 자격 조건 완화와 주식에 대한 관심 증대는 CFD 계좌의 폭발적인 CFD(주식차액거래) 투자 비용 분석 증가로 이어졌고 고위험 상품에 대한 피해 예방과 조세 형평성을 이유로 지난 4월부터 CFD 상품도 수익에 대해 11%의 양도소득세를 납부하도록 법이 개정되었다.

'잘 나가는' CFD, 양도세 부과 영향은

국내 최고 자본시장 미디어 thebell이 정보서비스의 새 지평을 엽니다.

여전히 실물 거래에 비해 낮은 양도소득세율(11%)이지만 CFD의 경우 일반 주식거래와 비교해 높은 거래 수수료(0.15%)와 일반거래에는 없는 롤오버 이자, 차입 이자로 인해 투자 스타일에 따라 오히려 손해가 발생할 수 CFD(주식차액거래) 투자 비용 분석 있다.

해외주식을 분할매수하여 장기 투자하는 나의 투자스타일의 경우에는 어떨까?

인터넷을 뒤져봤지만 구체적으로 어느정도 비용이 발생하는지, 어느정도 수익률이 발생해야 이득인지 계산된 자료를 찾을 수 없었다. 증권사 사이트와 MTS의 내용들을 기반으로 대략적인 계산을 해봤다. 직접적인 CFD 거래를 한 후 비용을 산출한 것이 아니기에 실제 비용과는 차이가 있을 수 있음으로 참고해주시길 바란다.

https://www.edaily.co.kr/news/read?newsId=01164406628984304&mediaCodeNo=257

한국투자증권의 경우, 주식에 따라 증거금 비율과 차입 수수료가 다른것을 확인할 수 있었다. 삼성전자와 같은 국내 주식의 경우 증거금은 20%인 반면 해외 주식인 애플의 경우 증거금은 50% 이고 스퀘어와 같은 비교적 작은(?)회사의 경우 증거금이 100% 이다.

출처 : https://www.youtube.com/watch?v=260YMdRDR90

위 표에 따르면 CFD거래는 현물거래에 비해 상당히 높은 수수료와 금융 비용이 발생한다. 예를 들어 애플 주식 1억원에 대한 롱포지션을 매수하여 1년후 매도할 때 발생하는 수수료와 금융 비용, 양도소득세등을 계산하면 아래와 같다.

* 이자비용 = SUM(차입수수료 + 매수이율)/365일 * 포지션유지일수

* 거래수수료 = (매수금액 * 매매수수료) + (매도금액 * 매매수수료)

* 주문증거금 = SUM(주문가격 CFD(주식차액거래) 투자 비용 분석 * 계약수 * 종목증거금률 + 매매수수료 + 롤오버이자 + 차입수수료)

계산표를 보면 레버리지 없이 롱포지션으로 장기투자 시, 과도한 금융비용과 수수료로 실물 거래에 비해 손해가 발생하며, 증거금 50%의 해외주식(애플 등)을 거래하는 경우도 15% 이상의 수익이 나야만 실수익율에서 이득이 있다 는 CFD(주식차액거래) 투자 비용 분석 계산이 나온다.

주식 CFD 거래

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    • CFD(주식차액거래) 투자 비용 분석
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    • 김세진 기자
    • 승인 2021.10.15 16:38
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      메리츠증권 CI (사진=메리츠증권)

      [데이터솜=김세진 기자] 메리츠증권(대표이사 최희문)이 비대면 계좌 신규고객 뿐만 아니라 기존고객 에게도 동일하게 국내 주식 CFD(주식차액거래) 투자 비용 분석 차액결제거래(CFD∙Contract for Difference)의 비대면 계좌 거래 수수료를 업계 최저수준인 0.015%로 인하 한다.

      메리츠증권 관계자에 따르면 CFD란 전문투자자 전용 상품으로 고객이 실제 주식을 보유하지 않고 매수가격(진입가격)과 매도가격(청산가격)의 차액만 현금으로 결제하는 장외 파생상품을 말하며 메리츠증권의 CFD는 국내주식 약 2500종목(ETF포함) 거래가 가능하고 해외주식 및 상품 등 다양한 자산 군으로 거래가능 종목을 확대할 예정이다.

      메리츠증권의 CFD 서비스는 대부분의 다른 증권사와 달리 외국계 증권사를 통하지 않고 CFD(주식차액거래) 투자 비용 분석 자체 헤지 운용을 통해 서비스를 제공한다.

      이로인해 외국계 증권사로부터 주식 배당금의 일부만(배당수익의 약 75%)수취하여 고객에게 제공하는 기존 CFD 상품과 달리 기초자산에서 발생하는 배당금 전액을 고객에게 CFD 수익으로 제공하여 고배당 주식을 CFD로 투자하는 투자자에게 단순 주식투자 대비 더 높은 수익을 제공하고 있다.

      과세경감 효과는 해외지수를 기초로 하는 ETF 투자에도 발생한다. ‘TIGER 차이나전기차SOLACTIVE ETF’, ‘KODEX 미국 FANG플러스 ETF’와 같이 개인 투자자들로 부터 인기 있는 해외시장 ETF는 투자자가 직접 투자 시 투자수익에 대해 15.4%의 과세 부담이 있지만 해외시장 ETF를 CFD로 투자하는 경우 투자수익과 투자손실을 통산하고 모든 CFD 거래 비용을 제외한 순수익 분에 대해 11%의 파생상품양도소득세가 분리 과세되어 절세효과를 원하는 투자자에게 인기가 높다.

      메리츠증권 CFD는 다양한고객의 요구에 부합 하고자 업계 최초로 이자비용 없는 증거금 100% 계좌를 도입 하였으며 대용증거금 서비스를 통해 현금뿐만 아니라 보유 주식으로도 증거금을 대신할 수 있도록 했다.

      그 외 자체 리스크 관리를 통해 고객의 개별적인 요청에 대해 즉각적인 응대가 가능하며 별도의 환전비용을 내며 달러 증거금을 맡겨야 하는 불편함 없이 간단한 ‘원화 증거금’만으로 투자가 가능한 서비스를 제공 받을 수 있다.

      15일 메리츠증권 관계자는 “이번 비대면계좌 대상 수수료 인하로 전문 투자자들이 부담없이 메리츠증권의 CFD 서비스를 이용할 수 있을 것”이라며 “앞으로 웹 기반의 새로운 CFD플랫폼 출시와 다양한 니즈를 가진 투자자들을 위해 해외시장 및 다양한 기초자산 등으로 CFD 거래가능 종목을 지속적으로 확대해 개인전문투자자 시장을 선도하는 증권사로 거듭날 것”이라고 말했다.

      주식 CFD 거래

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        • 이민섭 기자
        • 승인 2022.04.15 09:50
        • 댓글 0
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          (사진=NH투자증권)

          NH투자증권이 전문 투자자를 대상으로 '해외주식 CFD(차액결제거래)' 서비스를 15일 선보였다.

          CFD는 전문 투자자 전용 상품으로, 개인이 실제 투자상품을 보유하지 않고 진입가격, 청산가격의 차액을 현금으로 결제하는 장외파생상품이다.

          현물 주식과 달리 레버리지 활용이 가능하고 △공매도 계약 △매수 계약을 할 수 있다. 이에 따라, 주가가 하락할 경우 매도진입이 가능해 수익을 얻을 수 있는 양방향 거래 구조를 갖췄다. 다만, 일반 주식 투자 대비 상대적으로 큰 리스크 때문에 투자관련 지식, 경험이 많고 위험감내 여력이 충분한 전문 투자자만 이용 가능하다.

          NH투자증권이 선보인 이번 서비스는 미국 증시에 상장된 인덱스지수 편입종목을 중심으로 HTS(홈트레이딩시스템), MTS(모바일트레이딩시스템) 등을 통해 거래가 가능하다. 향후 대상 국가가 확대될 예정이다.

          전동현 NH투자증권 상품기획부 부장은 “최근 해외주식에 대한 투자 관심도가 높아진 만큼 해외주식 CFD 서비스를 통해 고객 니즈를 충족할 것으로 기대한다”며 “전문 투자자들의 성공적인 CFD 투자를 지원할 것”이라고 말했다.

          CFD주식 거래 계좌 상세하게 총정리!

          많은 분들이 주식투자로 성공을 꿈꾸지만 쉽지 않은 것이 현실입니다 . 주식은 알면 알수록 어려운것이죠 . 단순 국내주식을 사고 팔아서 하는 거래 뿐만 아니라 아주 많은 상품이 있습니다 . 주식을 한다고 하면 간단한 주용용어나 상품정도는 알고 계셔야 합니다 . 오늘은 주식거래 중에서도 CFD 주식에 대한 내용을 소개해 드립니다 .

          ▶CFD주식 안내

          CFD(Contract For Difference)기초자산의 가격변동을 이용한 차익을 목적으로 투자하는 차액결제거래입니다 . 주식을 거래하면서 레버리지를 최대 10 배까지 활용가능하며 , 공매도 계약과 매수 계약을 자유롭게 할 수 있습니다 . 주가 하락이 기대될 때 매도 포지션을 편리하게 거래할 수 있어 헤지 수단으로도 활용 가능합니다 . CFD 는 세계적으로 홍콩 , 싱가포르 , 일본 , 영국 등을 비롯한 국가에서 널리 거래되는 장외파생상품입니다 .

          2. CFD국내주식의 특징

          • 투자하려는 주식 현물 실제 가격의 10% 에서 최대 100% 의 증거금만으로 거래 가능
          • Ex) 삼성전자 / 현재가 50,000 원 / 증거금률 20% ➔ 1 주당 10,000 원에 매수 가능

          매도진입 ( 공매도 ) 가능

          • 주식현물을 매도하기 위해서는 차입을 해서 대주매도를 해야되지만 CFD 로는 이런 일련의 과정없이 매도진입부터 가능

          전문투자자만 거래가능

          3. 주식 VS CFD국내주식

          4. CFD국내주식 계좌 유형

          CFD 국내주식 증거금제는 전문투자자 고객님들께 다양한 레버리지를 활용한 보다 폭넓은 매매 기회를 드리기 위한 증거금제로 , 전문투자자 고객만이 신청 가능한 증거금제입니다 .

          ※ 계좌유형 변경 CFD(주식차액거래) 투자 비용 분석 방법 : 영웅문 4(HTS) - [7950]CFD 주식계좌 증거금유형 변경

          • 미체결 내역 및 미결제 잔고 보유 시 변경 불가

          ※ 데이트레이딩 계좌 특징

          • 매매가능 전종목에 대해 증거금 10% 진입으로 최대 10 배 레버리지 사용 가능
          • 당일진입 , 당일청산을 원칙으로 하며 오버나잇 불가
          • 미결제 잔고 ( 보유 포지션 전부 ) 에 대해 당일 종가 단일가 매매시간 (15 시 20 분 ~15 시 30 분 ) 에 시장가 반대매매로 강제청산
          • 10% 증거금 적용 가능 종목 970 여개

          5. 거래증거금(위탁증거금, 유지증거금)

          CFD( 국내주식 ) 을 하기위해서는 포지션 진입 종목의 거래금액에 해당 종목의 증거금율을 곱한 금액의 위탁증거금을 예치하여야 되며 , 보유 포지션을 유지하기 위해서는 예탁자산평가금액이 최소한 위탁증거금의 80% 수준인 유지증거금 이상 되어야 합니다 .

          • 위탁증거금 = 매매가 * 증거금율
          • 유지증거금 = 위탁증거금 * 80%

          거래증거금 산출 예시 (1 계약 당 )

          매일 종가로 보유포지션을 평가한 후 유지증거금보다 예탁금평가액이 작을 경우 , 위탁증거금만큼 추가로 증거금을 납부하셔야 됩니다 . 미납시 익일 오전 10 시에 반대매매가 집행됩니다 . ( 세부사항 거래설명서 참조 )

          7. 반대매매(추가증거금, 권리관련)

          추가증거금 발생 이후 해당 추가증거금을 미납했을 경우 , 유상 , 무상 , 합병 , 감자 등의 권리발생 종목을 보유한 경우 또는 중개사의 리콜요구시 반대매매가 집행됩니다 .

          예탁자산 평가금액이 위탁증거금의 20%( 위험도 80%) 수준까지 도달할 경우 , 미수 및 캐시콜을 막기 위해 해당 포지션을 장중에 실시간 반대매매합니다 . 시장 급변동 , 종목별 특정사유 발생 등으로 실시간 반대매매가 실행되었음에도 체결이 되지 않았거나 불리한 가격에 체결될 수 있습니다 .

          9. 캐시콜(미수)발생 계좌처리

          시장 급변동 및 종목 상황변화 등 이유로 계좌에 마이너스 (-) 잔고가 발생했을 경우 캐쉬콜 ( 미수 ) 이 발생되며 , 미수 발생 시 현금 납부를 통한 미수금액 해소가 필요합니다 .

          미납된 미수 금액에 대해 발생일로부터 해소전까지 미수금에 대한 이자가 매일 발생하며 , 해당 원리금이 회수되지 않을 경우 강제 추심이 진행됩니다 .

          ▶주요화면

          CFD주식의 안내는 키움증권을 위주로 소개하고 있기 때문에 아래의 해당 화면은 키움증권에 해당하는 내용입니다. 다른 증권사에서 CFD주식 거래를 하시더라도 절차와 방법은 거의 동일 하기 때문에 어려움 없이 하실 수 있습니다.


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